Lãi suất chứng chỉ quỹ là bao nhiêu? Giá chứng chỉ quỹ mới nhất

Lãi suất chứng chỉ quỹ là gì?

Theo khoản 4 Điều 4 Luật Chứng khoán 2019:

Chứng chỉ quỹ là loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với một phần vốn góp của quỹ đầu tư chứng khoán.

Lãi suất chứng chỉ quỹ là tỷ lệ lợi tức hoặc lợi suất hàng năm mà nhà đầu tư nhận được từ các quỹ đầu tư. Dễ hiểu hơn, đây là mức lợi nhuận mà nhà đầu tư có thể kiếm được từ việc mua chứng chỉ quỹ.

Lãi suất chứng chỉ quỹ là tỷ lệ lợi suất hàng năm mà các chứng chỉ quỹ trả về

Lãi suất chứng chỉ quỹ là bao nhiêu?

Hiện tại, theo Luật Chứng khoán 2019 và các văn bản liên quan, không có quy định cụ thể về lãi suất chứng chỉ quỹ. Lãi suất này thường không cố định và thay đổi thường xuyên, phụ thuộc vào tình hình thị trường và danh mục đầu tư của các quỹ.

Tuy nhiên, nếu nhà đầu tư lựa chọn loại chứng chỉ quỹ uy tín và có tiềm năng sinh lời dài hạn, họ có thể yên tâm rằng lãi suất chứng chỉ quỹ sẽ cao hơn lãi suất tiền gửi của ngân hàng. Đặc biệt, nếu nhà đầu tư chọn thời điểm và chứng chỉ quỹ phù hợp, lợi suất có thể cao hơn rất nhiều.

Đầu tư vào chứng chỉ quỹ cho phép nhà đầu tư kiếm lời trong cả ngắn hạn và dài hạn, tùy thuộc vào mục tiêu và nhu cầu của họ. So sánh lãi suất chứng chỉ quỹ với lãi suất tiền gửi ngân hàng, chúng ta có thể xem xét các tiêu chí sau:

• Mức độ sinh lời: Trong một thị trường tăng trưởng ổn định, lợi nhuận từ chứng chỉ quỹ có thể lên đến 10% hoặc cao hơn, so với lãi suất tiết kiệm. Trong dài hạn, quỹ mở có tiềm năng sinh lời cao hơn.
• Mức độ an toàn: Về mặt an toàn, lãi suất chứng chỉ quỹ có thể mang đến rủi ro và có thể mất toàn bộ vốn nếu thị trường giảm và không có dấu hiệu phục hồi trong dài hạn. Ngoài ra, lựa chọn thời điểm vào/ra khỏi thị trường không hợp lý có thể dẫn đến lỗ lớn và kéo dài.
• Thanh khoản: Chứng chỉ quỹ có mức độ thanh khoản cao hơn vì nó được giao dịch trên sàn chứng khoán, dễ dàng tiếp cận cho các nhà đầu tư hơn so với các loại đầu tư khác.

>>> Xem thêm: Lãi suất ngân hàng là gì? Công cụ theo dõi lãi suất ngân hàng

Lãi suất chứng chỉ quỹ thường không cố định và thay đổi thường xuyên

5 lầm tưởng của nhà đầu tư về lãi suất chứng chỉ quỹ

Lãi suất chứng chỉ quỹ luôn cố định

Lãi suất chứng chỉ quỹ khác với lãi suất tiền gửi tiết kiệm ngân hàng vì nó không được cam kết cố định trong một khoảng thời gian nhất định. Thay vào đó, lãi suất của chứng chỉ quỹ thường thay đổi theo thời gian. Điều này có nghĩa là lãi suất được ảnh hưởng trực tiếp bởi sự biến động của thị trường tài chính.

Lãi suất chứng chỉ quỹ cao hơn gửi tiết kiệm

Có một số nhà đầu tư cho rằng lãi suất của chứng chỉ quỹ luôn cao hơn so với lãi suất tiền gửi tiết kiệm ngân hàng. Tuy nhiên, điều này không phải lúc nào cũng đúng và phụ thuộc vào tình hình thị trường cụ thể.

Khi thị trường đang tăng trưởng ổn định, lợi nhuận từ chứng chỉ quỹ thường cao hơn nhiều so với lãi suất tiết kiệm ngân hàng (khoảng 10% hoặc hơn). Tuy nhiên, trong một bối cảnh khác, ví dụ như khi ngân hàng muốn huy động vốn, lãi suất gửi tiền tiết kiệm có thể tăng mạnh hơn so với lãi suất của chứng chỉ quỹ.

Ít rủi ro

So sánh với các hình thức đầu tư khác, chứng chỉ quỹ có thể coi là an toàn hơn và mang ít rủi ro hơn nhiều. Tuy nhiên, cần nhớ rằng chứng chỉ quỹ không đảm bảo lãi suất cố định và luôn tồn tại mức độ rủi ro, dù thấp hay cao, tùy thuộc vào loại chứng chỉ quỹ và quỹ đầu tư cụ thể.

Khi bạn quyết định đầu tư vào chứng chỉ quỹ, bạn cần có tâm thế chấp nhận cả lợi nhuận và rủi ro. Trong trường hợp chứng chỉ quỹ hoạt động hiệu quả và phát triển tốt, lợi nhuận mà nhà đầu tư có thể nhận được sẽ lớn hơn nhiều so với các hình thức đầu tư khác. Tuy nhiên, trong trường hợp quỹ hoạt động không tốt hoặc bị ảnh hưởng bởi thị trường, các nhà đầu tư sẽ phải chịu lỗ chung.

>>> Xem thêm: Khẩu vị rủi ro là gì? Hướng dẫn xác định khẩu vị rủi ro chi tiết

Chứng chỉ quỹ là lãi suất hàng tháng

Một định kiến phổ biến khác là cho rằng lãi suất của chứng chỉ quỹ được tính theo tháng và được trả về tài khoản của nhà đầu tư ngay lập tức. Tuy nhiên, thực tế là lãi suất của chứng chỉ quỹ thường được tính hàng năm ví dụ như 5%, 7% hoặc 10%. Thông thường, lợi nhuận này sẽ được phân phối cho nhà đầu tư vào các thời điểm cụ thể trong năm, chẳng hạn như cuối năm hoặc cuối mỗi quý.

Lựa chọn loại chứng chỉ quỹ dựa vào lãi suất

Quỹ đầu tư luôn đi kèm với mức độ rủi ro và lãi suất chỉ là một yếu tố trong việc đánh giá tổng thể về quỹ. Lãi suất cao thường đi đôi với mức rủi ro cao, và có thể chỉ là tạm thời trong ngắn hạn. Để đưa ra quyết định đầu tư thông minh, cần xem xét các yếu tố khác để đánh giá mức độ rủi ro.

>>> Xem thêm: Lãi suất phi rủi ro là gì? Cách tính lãi suất phi rủi ro chính xác

Những lầm tưởng của nhà đầu tư về lãi suất chứng chỉ quỹ

So sánh lãi suất chứng chỉ quỹ và lãi suất tiết kiệm

So sánh lãi suất chứng chỉ quỹ và lãi suất tiết kiệm

Cách tính giá chứng chỉ quỹ

Công thức:

Trong đó:

• NAV là chỉ số giá trị tài sản hiện tại đang sở hữu của quỹ đại chúng
• Số lượng chứng chỉ quỹ là số lượng chứng chỉ quỹ mà quỹ đầu tư phát hành

Ví dụ: 

Giả sử bạn đầu tư vào một quỹ đầu tư có NAV là 10 tỷ VNĐ và quỹ đầu tư bán ra 1 triệu chứng chỉ quỹ (CCQ).

Theo công thức, giá chứng chỉ quỹ sẽ được tính bằng phép chia giá trị NAV cho số lượng chứng chỉ quỹ:

Giá chứng chỉ quỹ = 10 tỷ VNĐ/ 1 triệu chứng chỉ quỹ = 10.000 đồng/chứng chỉ quỹ.

Vậy, trong trường hợp này, giá chứng chỉ quỹ là 100 đồng/chứng chỉ quỹ.

Lưu ý: Mức giá bán chứng chỉ quỹ lần đầu ra thị trường là 10.000 VNĐ/chứng chỉ quỹ. Do đó, khi thấy loại chứng chỉ quỹ có giá là 10.000 VNĐ, nghĩa là chứng chỉ quỹ đó mới được chào bán ra công chúng.

Bảng giá chứng chỉ quỹ hiện nay

Bảng giá chứng chỉ quỹ hiện nay

Nên mua chứng chỉ quỹ của công ty nào?

Chứng chỉ quỹ của Techcombank

Chứng chỉ quỹ Techcombank đã liên tục nằm trong danh sách các chứng chỉ quỹ hàng đầu tại Việt Nam trong nhiều năm. Đây là một loại chứng chỉ quỹ có uy tín cao, được nhiều người biết đến và mang lại mức tỷ suất lợi nhuận cao.

Techcombank Ifund, quỹ đầu tư của Techcombank, có một danh mục đầu tư rất đa dạng. Nó bao gồm quỹ trái phiếu với lãi suất từ 8%/năm trở lên, quỹ cổ phiếu với lãi suất kỳ vọng lên tới 21%/năm, và quỹ đầu tư trái phiếu linh hoạt Techcom với lãi suất kỳ vọng từ 6%/năm trở lên...

Có những ưu điểm sau của chứng chỉ quỹ Techcombank:

• Tập trung vào những loại cổ phiếu và trái phiếu có tiềm năng tăng trưởng tốt trên thị trường.
• Được quản lý bởi một đội ngũ chuyên gia tài chính nhạy bén với thị trường, với hơn 10 năm kinh nghiệm đầu tư.
• Cho phép nhà đầu tư chuyển nhượng và mua bán chứng chỉ quỹ một cách linh hoạt.
• Chỉ yêu cầu mức đầu tư ban đầu thấp, với chỉ 1 triệu đồng.

Chứng chỉ quỹ của Techcombank là một loại chứng chỉ quỹ có uy tín cao

Chứng chỉ quỹ của SSI

Công ty chứng khoán SSI cũng là một trong những công ty chứng khoán hàng đầu tại Việt Nam, và nó cung cấp các sản phẩm và dịch vụ môi giới, tư vấn cổ phiếu, trái phiếu và chứng chỉ quỹ tốt nhất cho khách hàng.

Dưới đây là những ưu điểm của chứng chỉ quỹ SSI:

• Cung cấp một loạt các sản phẩm chứng chỉ quỹ đa dạng như ENF, MAFEQI, SCA... để phù hợp với khẩu vị đầu tư của nhiều nhà đầu tư.
• Tập trung vào các cổ phiếu và trái phiếu có tiềm năng tăng trưởng cao trên thị trường.
• Hỗ trợ giao dịch miễn phí cho các chứng chỉ quỹ có thời gian nắm giữ từ 12 tháng trở lên, giúp nhà đầu tư tiết kiệm phí giao dịch.
• Yêu cầu số tiền đầu tư ban đầu chỉ từ 2 triệu đồng, giúp các nhà đầu tư có thể tham gia dễ dàng và linh hoạt.

>>> Xem thêm: Cổ phiếu SSI là gì? Có nên mua cổ phiếu SSI hiện nay hay không?

Công ty chứng khoán SSI hàng đầu tại Việt Nam

Chứng chỉ quỹ của VNDirect

VNDirect là một trong những Công ty Chứng khoán hàng đầu tại Việt Nam, phục vụ hơn 1 triệu khách hàng mỗi ngày. Quỹ đầu tư của VNDirect có danh mục đa dạng với các loại cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ và giấy tờ có giá.

Ưu điểm của chứng chỉ quỹ VnDirect:

• Danh mục đầu tư đa dạng, cung cấp nhiều lựa chọn cho nhà đầu tư.
• Chỉ yêu cầu số vốn đầu tư ban đầu từ 100.000đ.
• Tỷ suất lợi nhuận kỳ vọng cao, từ 12 – 18%/năm.
• Nhà đầu tư có thể giao dịch chứng chỉ quỹ nhanh chóng trên các nền tảng trực tuyến.

VnDirect là một trong những Công ty Chứng khoán hàng đầu tại Việt Nam

Chứng chỉ quỹ của Dragon Capital

Dragon Capital là một trong những công ty quản lý quỹ hàng đầu tại Việt Nam, được thành lập từ năm 1994. Với lịch sử hoạt động lâu dài, Dragon Capital đã chứng minh được sự uy tín và được nhiều nhà đầu tư và đối tác tin tưởng. Công ty cung cấp một loạt các sản phẩm đầu tư đa dạng bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ...

Ưu điểm của các quỹ đầu tư của Dragon Capital:

• Danh mục đầu tư đa dạng, phù hợp với khẩu vị rủi ro của nhiều nhà đầu tư.
• Tập trung vào cổ phiếu, trái phiếu của các công ty đã niêm yết trên thị trường, với tiềm năng tăng trưởng cao trong tương lai.
• Lợi nhuận của các quỹ của Dragon Capital vượt trội so với các quỹ mở khác.
• Nhà đầu tư dễ dàng chuyển nhượng và giao dịch trên các nền tảng trực tuyến của Dragon Capital.
• Số tiền đầu tư ban đầu chỉ từ 2 triệu đồng.

>>> Xem thêm: Có nên mua chứng chỉ quỹ Dragon Capital không? Danh mục quỹ

Dragon Capital đã chứng minh được sự uy tín

Chứng chỉ quỹ của VinaCapital

Quỹ VinaCapital được thành lập vào năm 2012 và thuộc sở hữu của Công ty Cổ phần Quản lý quỹ VinaCapital, một thành viên của Tập đoàn VinaCapital. VinaCapital cung cấp cho khách hàng một loạt các sản phẩm đầu tư đa dạng bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ và các dự án đầu tư trong nhiều lĩnh vực khác nhau.

Ưu điểm của chứng chỉ quỹ VinaCapital:

• VinaCapital là một tập đoàn có 10 năm kinh nghiệm hoạt động tài chính tại thị trường Việt Nam, đã xây dựng được sự uy tín với nhà đầu tư và các doanh nghiệp trong nước và quốc tế.
• Cung cấp nhiều quỹ đầu tư đa dạng từ trái phiếu, cổ phiếu, ETF và các tài sản đầu tư cố định khác, đáp ứng đa dạng khẩu vị của các nhà đầu tư.
• Tỷ suất lợi nhuận của các quỹ cao và có xu hướng tăng theo từng năm.
• Nhà đầu tư có thể dễ dàng giao dịch chứng chỉ quỹ thông qua ứng dụng MiO của VinaCapital.
• Cho phép nhà đầu tư rút toàn bộ vốn bất kỳ lúc nào.
• Chi phí giao dịch và phí quản lý hợp lý.
• Số tiền đầu tư ban đầu chỉ từ 2 triệu đồng.

>>> Xem thêm: Quỹ VinaCapital là gì? Có nên mua chứng chỉ quỹ VinaCapital không?

VinaCapital cung cấp cho khách hàng một loạt các sản phẩm đầu tư đa dạng

Mua chứng chỉ quỹ ở đâu?

Mua tại các công ty quản lý quỹ

Nhà đầu tư có thể dễ dàng mua chứng chỉ quỹ tại các Công ty quản lý quỹ uy tín như Dragon Capital, VinaCapital và các Công ty Chứng khoán như Techcombank Securities, Vietcombank Securities, SSI, VNDirect, VPS.

Mua qua đơn vị phân phối chứng chỉ quỹ

Ngoài ra, bạn cũng có thể mua chứng chỉ quỹ thông qua các ứng dụng như Tikop hay Fmarket để đầu tư nhanh gọn, hiệu quả.

Bài viết trên đã cung cấp cho bạn một số thông tin cơ bản về lãi suất chứng chỉ quỹ. Cùng đón đọc những bài viết về chứng chỉ quỹ của Tikop trong những lần sau nhé!