Quỹ đầu tư là gì? Có nên tham gia quỹ đầu tư hiện nay không?

Quỹ đầu tư là gì?

Khái niệm quỹ đầu tư

Quỹ đầu tư là một cơ chế tài chính được tạo ra để thu thập tiền từ nhà đầu tư cá nhân hoặc tổ chức và sử dụng số tiền đó để đầu tư vào một loạt các tài sản khác nhau nhằm tạo ra lợi nhuận. Quỹ đầu tư thường được quản lý bởi một công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp, có kiến thức và kinh nghiệm trong lĩnh vực đầu tư.

Quỹ đầu tư là một cơ chế tài chính được tạo ra để thu thập tiền từ nhà đầu tư

Ví dụ về quỹ đầu tư

Công ty VFM hiện đang quản lý 6 loại quỹ đầu tư khác nhau gồm:

• Quỹ đầu tư Cổ phiếu Việt Nam – VF1
• Quỹ đầu tư Doanh nghiệp hàng đầu Việt Nam – VF4
• Quỹ đầu tư Tăng trưởng Việt Nam – VF2
• Quỹ đầu tư Trái phiếu Việt Nam – VFB
• Quỹ đầu tư Năng động Việt Nam- VFA
• Quỹ Hoán đổi danh mục – ETF VFMVN30

Quỹ đầu tư tiếng Anh là gì?

Quỹ đầu tư trong tiếng Anh được gọi là investment fund.

Ý nghĩa của quỹ đầu tư

Quỹ đầu tư có ý nghĩa quan trọng trong lĩnh vực tài chính và đầu tư. Dưới đây là một số ý nghĩa chính của quỹ đầu tư:

• Phân bổ rủi ro: Quỹ đầu tư cho phép nhà đầu tư phân bổ tiền của họ vào một đa dạng các tài sản khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu, tiền gửi ngân hàng, bất động sản và hàng hóa. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro bởi vì nếu một tài sản không thuận lợi, những tài sản khác có thể bù đắp lại.
• Tiếp cận đến cơ hội đầu tư chuyên sâu: Quỹ đầu tư thường được quản lý bởi các chuyên gia đầu tư có kiến thức sâu về thị trường và tài sản. Nhà đầu tư có thể tiếp cận và tận dụng các cơ hội đầu tư chuyên sâu mà họ có thể không có khả năng hoặc thời gian để nghiên cứu và theo dõi.
• Quản lý chuyên nghiệp: Các quỹ đầu tư thường được quản lý bởi các công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp với nhóm chuyên gia có kinh nghiệm. Nhà đầu tư không cần tự mình quản lý và theo dõi các khoản đầu tư mà có thể tin tưởng vào sự chuyên nghiệp và kiến thức của những người quản lý.
• Tiết kiệm thời gian và nỗ lực: Tham gia vào quỹ đầu tư giúp nhà đầu tư tiết kiệm thời gian và công sức so với việc tự mình nghiên cứu, phân tích và quản lý đầu tư. Công việc quản lý đầu tư được thực hiện bởi các chuyên gia, trong khi nhà đầu tư chỉ cần theo dõi hiệu suất và điều chỉnh đầu tư theo nhu cầu cá nhân.
• Tính thanh khoản: Một lợi ích của quỹ đầu tư là tính thanh khoản cao. Nhà đầu tư có thể mua hoặc bán cổ phần trong quỹ một cách dễ dàng, thường thông qua các giao dịch trên thị trường chứng khoán. Điều này mang lại tính linh hoạt cho nhà đầu tư, cho phép họ rút tiền hoặc gia tăng đầu tư theo nhu cầu cá nhân.

Quỹ đầu tư có ý nghĩa quan trọng trong lĩnh vực tài chính và đầu tư

Phân loại quỹ đầu tư phổ biến hiện nay

Quỹ đầu tư dựa vào cấu trúc vận động vốn

Quỹ đầu tư có thể được phân loại dựa vào cấu trúc vận động vốn của chúng. Dưới đây là hai loại cấu trúc phổ biến trong quỹ đầu tư:

• Quỹ đầu tư mở: Đây là loại quỹ mà nhà đầu tư có thể mua và bán cổ phần (hoặc đơn vị quỹ) trực tiếp từ quỹ. Quỹ đầu tư mở không có số lượng cổ phần cố định và có khả năng phát hành thêm cổ phần mới để đáp ứng nhu cầu mua của nhà đầu tư. Điều này giúp quỹ đầu tư mở linh hoạt và dễ dàng tiếp nhận và rút vốn từ nhà đầu tư.
• Quỹ đầu tư đóng: Đây là quỹ đầu tư có một số lượng cổ phần cố định và không phát hành thêm cổ phần mới. Nhà đầu tư mua cổ phần từ thị trường chứng khoán thay vì mua trực tiếp từ quỹ. Quỹ đầu tư đóng không phải đáp ứng yêu cầu rút vốn trực tiếp từ nhà đầu tư và thường có mức giá cổ phần thị trường, có thể cao hơn hoặc thấp hơn so với giá trị tài sản ròng của quỹ.

Quỹ đầu tư có thể được phân loại dựa vào cấu trúc vận động vốn của chúng

Quỹ đầu tư dựa vào nguồn vốn huy động

• Quỹ đầu tư công: Đây là quỹ đầu tư được hình thành từ nguồn vốn công cộng, thường là từ ngân sách nhà nước hoặc các tổ chức công cộng khác. Quỹ đầu tư công thường được sử dụng để đầu tư cho mục tiêu công cộng như phát triển hạ tầng, giáo dục, y tế và các dự án quan trọng khác.
• Quỹ thành viên: Số lượng thành viên của quỹ thành viên chỉ từ 2-99 thành viên và là những nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp.Do đó, tính thanh khoản của quỹ thành viên thấp hơn quỹ đầu tư công. Mức tối thiểu của vốn góp là 50 tỷ. Do vốn lớn, nên các nhà đầu tư có thể tham gia kiểm soát đầu tư quỹ.

Quỹ đầu tư cũng có thể được phân loại dựa vào nguồn vốn huy động của chúng

Quỹ đầu tư dựa vào hình thức tổ chức

• Quỹ đầu tư công ty: Đây là loại quỹ đầu tư được tổ chức như một công ty, được chia thành cổ phiếu hoặc cổ phần. Các nhà đầu tư mua và bán cổ phiếu của quỹ từ thị trường chứng khoán. Quỹ đầu tư công ty có một ban giám đốc và nhà đầu tư sở hữu cổ phiếu của quỹ trở thành cổ đông của công ty. Quỹ đầu tư công ty có thể được chia thành hai loại chính: quỹ mở và quỹ đóng.
• Quỹ dạng hợp đồng: Quỹ dạng hợp đồng do công ty quản lý quỹ thành lập, huy động vốn và thực hiện các hoạt động đầu tư. Nhà đầu tư không tham gia vào hoạt động đầu tư và chỉ góp vốn vào quỹ.

Quỹ đầu tư dựa vào hình thức tổ chức gồm 2 loại

Xem thêm: Đầu tư theo các quỹ ETF: Làm sao cho hiệu quả?

Quy trình hoạt động của quỹ đầu tư

Quỹ đầu tư hoạt động thông qua quy trình sau

Bước 1: Huy động vốn

Quỹ đầu tư huy động vốn từ nhà đầu tư bằng cách bán cổ phần hoặc đơn vị quỹ. Nhà đầu tư mua cổ phần hoặc đơn vị quỹ bằng cách đầu tư một số tiền vào quỹ, và số lượng cổ phần hoặc đơn vị quỹ mà họ nhận được tương ứng với số tiền đầu tư và giá trị cổ phần của quỹ vào thời điểm đó.

Quỹ đầu tư huy động vốn từ nhà đầu tư bằng cách bán cổ phần hoặc đơn vị quỹ

Bước 2: Đầu tư

Công ty quản lý quỹ có trách nhiệm quản lý và đầu tư số tiền thu thập được từ nhà đầu tư. Quyết định đầu tư được thực hiện dựa trên chiến lược đầu tư của quỹ, mục tiêu lợi nhuận, rủi ro và các yếu tố khác. Công ty quản lý quỹ thực hiện việc nghiên cứu thị trường, phân tích tài sản và điều chỉnh danh mục đầu tư để đạt được lợi nhuận tốt nhất cho nhà đầu tư.

Quyết định đầu tư được thực hiện dựa trên chiến lược đầu tư của quỹ

Bước 3: Theo dõi và báo cáo

Công ty quản lý quỹ theo dõi hiệu quả đầu tư và tình hình tài chính của quỹ. Họ thường xuyên cập nhật và báo cáo về tình hình đầu tư, giá trị tài sản ròng của quỹ và lợi nhuận cho nhà đầu tư. Nhà đầu tư có thể nhận được báo cáo hàng ngày, hàng tuần, hàng tháng hoặc hàng năm, tùy thuộc vào quỹ..

Công ty quản lý quỹ thường xuyên cập nhật và báo cáo về tình hình đầu tư

Bước 4: Rút vốn và tăng vốn

Nhà đầu tư có thể rút vốn từ quỹ bằng cách bán cổ phần hoặc đơn vị quỹ của mình. Họ cũng có thể tăng vốn bằng cách đầu tư thêm vào quỹ. Quy trình này cho phép nhà đầu tư linh hoạt điều chỉnh vốn đầu tư của mình theo nhu cầu và tình hình thị trường.

Nhà đầu tư có thể rút vốn hoặc tăng vốn linh hoạt

Lợi ích và rủi ro khi đầu tư vào quỹ đầu tư

Lợi ích

Đầu tư vào quỹ có nhiều lợi ích quan trọng:

• Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Đầu tư vào quỹ cho phép bạn sở hữu một danh mục đầu tư đa dạng, bao gồm nhiều loại tài sản tài chính khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu, tiền mặt và bất động sản. Điều này giúp giảm rủi ro vì nếu một tài sản không đạt được kết quả tốt, thì các tài sản khác có thể đạt được hiệu suất tốt hơn và bù đắp cho sự thất bại.
• Quy mô lớn và truy cập vào các cơ hội đầu tư chuyên sâu: Quỹ đầu tư thường có quy mô lớn, do đó có khả năng tiếp cận các cơ hội đầu tư mà nhà đầu tư cá nhân không thể có được. Các quỹ có thể đầu tư vào các công ty lớn, các dự án bất động sản quy mô lớn, hay thậm chí các thị trường nước ngoài, mở rộng phạm vi đầu tư và tăng cơ hội sinh lợi nhuận.
• Tiết kiệm thời gian và kiến thức: Đầu tư vào quỹ giúp bạn tiết kiệm thời gian và công sức trong việc nghiên cứu và quản lý đầu tư. Bạn không cần phải theo dõi thị trường hàng ngày hoặc tìm hiểu sâu về các công ty và ngành. Thay vào đó, các chuyên gia trong quỹ sẽ thực hiện các tác vụ này cho bạn.
• Tận dụng được nguồn tiền nhàn rỗi: Bạn có thể sử dụng khoản tiền nhàn rỗi để đầu tư để tạo ra lợi nhuận và làm gia tăng giá trị trong thời gian tương lai.

Đầu tư vào quỹ có nhiều lợi ích quan trọng

Rủi ro

Khi đầu tư vào quỹ, cũng có một số rủi ro cần lưu ý:

• Rủi ro thị trường: Quỹ đầu tư không thể hoàn toàn tránh được tác động của biến động thị trường. Giá trị tài sản trong quỹ có thể tăng lên hoặc giảm xuống do sự biến động của thị trường chung.
• Rủi ro liên quan đến quản lý: Hiệu suất của quỹ phụ thuộc vào khả năng quản lý của công ty quản lý quỹ. Nếu công ty quản lý không có sự chuyên môn và kinh nghiệm đầu tư đủ, quỹ có thể không đạt được kết quả như kỳ vọng hoặc không thể đối phó với biến động thị trường và rủi ro.
• Rủi ro liên quan đến danh mục đầu tư: Các quỹ đầu tư có một danh mục đầu tư sẽ chứa các tài sản khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu, tiền mặt và bất động sản. Hiệu suất và giá trị của quỹ có thể bị ảnh hưởng bởi hiệu suất của từng tài sản trong danh mục. Nếu một số tài sản không đạt được kết quả tốt, nó có thể ảnh hưởng đến hiệu suất tổng thể của quỹ.
• Rủi ro hoạt động: Quỹ đầu tư cũng có rủi ro liên quan đến hoạt động nội bộ của nó. Ví dụ, có thể xảy ra lỗi quản lý, lỗi phân tích, lỗi giao dịch hoặc lỗi hệ thống, gây ảnh hưởng đến hoạt động và hiệu suất của quỹ.
• Rủi ro thanh khoản: Một số quỹ có thị trường thanh khoản thấp, có nghĩa là việc mua vào và bán ra cổ phần hoặc đơn vị quỹ có thể gặp khó khăn. Điều này có thể làm cho việc rút vốn hoặc chuyển đổi danh mục trở nên khó khăn và mất thời gian.
• Rủi ro thuế và phí: Việc đầu tư vào quỹ có thể gắn kết với các rủi ro thuế và phí. Quỹ có thể chịu thuế với thuế suất áp dụng cho lợi nhuận đầu tư. Ngoài ra, quỹ cũng có thể áp dụng các khoản phí quản lý, phí giao dịch hoặc phí khác, làm giảm lợi nhuận của nhà đầu tư.

Khi đầu tư vào quỹ, cũng có một số rủi ro cần lưu ý

Có nên đầu tư vào quỹ đầu tư không?

Nhìn chung, quỹ đầu tư sẽ phù hợp với những nhà đầu tư mới, chưa có nhiều kinh nghiệm. Các nhà đầu tư này muốn đầu tư lâu dài, có khoản lợi nhuận cao hơn gửi tiết kiệm. Và quỹ đầu tư sẽ phù hợp cho những người bận rộn, không có thời gian theo dõi thị trường sát sao.

Việc đầu tư vào quỹ đầu tư hay không phụ thuộc vào tình hình tài chính cá nhân, mục tiêu đầu tư và sự hiểu biết về quỹ. Trong tổng thể, đầu tư vào quỹ đầu tư có thể mang lại lợi ích đa dạng hóa, tiện lợi và chuyên nghiệp hóa. Tuy nhiên, bạn cần xem xét kỹ các yếu tố trên và đảm bảo rằng đầu tư vào quỹ phù hợp với mục tiêu và tình hình tài chính của bạn. Nếu bạn không chắc chắn, hãy tìm lời khuyên từ chuyên gia tài chính để đưa ra quyết định sáng suốt nhé. 

Việc đầu tư vào quỹ đầu tư hay không phụ thuộc vào nhiều yếu tố

Hướng dẫn tham gia quỹ đầu tư

• Bước 1: Mở tài khoản giao dịch tại công ty quản lý quỹ: Bạn sẽ thực hiện đánh giá chọn công ty quản lý quỹ uy tín sau đó đăng ký mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ. 
• Bước 2: Nộp tiền vào tài khoản: Nhà đầu tư tiến hành nộp tiền vào tài khoản, số tiền tối thiểu theo quy định của từng quỹ.
• Bước 3: Mua chứng chỉ quỹ: Nhà đầu tư nộp đơn mua chứng chỉ quỹ theo hướng dẫn của đơn vị quản lý. Lựa chọn loại hình chứng chỉ quỹ của đơn vị quản lý phát hành.
• Bước 4: Bán chứng chỉ quỹ: Nhà đầu tư gửi đơn bán chứng chỉ quỹ, theo mẫu đến đơn vị quản lý.

Lưu ý khi đầu tư vào quỹ đầu tư

Lựa chọn công ty quản lý quỹ uy tín

Lựa chọn một công ty quản lý quỹ tốt là bước quan trọng đầu tiên  mà nhà đầu tư mới nên cân nhắc. Hiện nay,  có rất nhiều công ty quản lý quỹ trên thị trường tài chính, và có nhiều loại quỹ khác nhau như quỹ đóng, quỹ mở và quỹ trao đổi, mỗi loại có hiệu suất và độ an toàn  khác nhau. Mức độ rủi ro liên quan đến việc đầu tư vào quỹ rất khác nhau tùy thuộc vào công ty quản lý.

Hiệu quả hoạt động của công ty quản lý quỹ mang lại cơ hội đầu tư hiệu quả và bền vững. Bạn nên điều tra và phân tích tất cả các  thông tin về công ty, chẳng hạn như điều lệ thành lập, vốn đầu tư, tỷ lệ vốn nước ngoài, mục tiêu đầu tư, kinh nghiệm đầu tư, báo cáo tài chính và tình trạng lợi nhuận ròng.

Xem thêm: Bí quyết đầu tư dài hạn thành công cho các nhà đầu tư mới

Lựa chọn danh mục đầu tư phù hợp

Trước khi đầu tư, hãy nghiên cứu kỹ về danh mục đầu tư mà bạn quan tâm. Đọc và hiểu tài liệu thông tin cung cấp bởi quỹ, bao gồm các tài liệu quảng cáo, hồ sơ quỹ, báo cáo tổ chức và bất kỳ tài liệu nào liên quan khác. Nắm vững chiến lược đầu tư, mục tiêu và rủi ro của danh mục đầu tư đó để đưa ra quyết định phù hợp.

Xem thêm: Làm thế nào quản lý danh mục đầu tư chứng khoán hiệu quả?

Theo dõi các khoản đầu tư

Sau khi đầu tư vào quỹ, hãy theo dõi và đánh giá hiệu suất đầu tư của bạn. Xem xét thực hiện điều chỉnh nếu cần thiết và thường xuyên xem xét lại danh mục đầu tư của bạn để đảm bảo nó phù hợp với mục tiêu đầu tư của bạn.

Bạn cần lưu ý khi đầu tư vào quỹ đầu tư

Một số quỹ đầu tư phổ biến hiện nay

Quỹ đầu tư của VCB (Ngân hàng Ngoại thương đang có 2 loại quỹ: Quỹ chứng khoán và quỹ mở, nhà đầu tư có thể lựa chọn theo nhu cầu của mình. Quỹ được thành lập từ năm 2005, trải qua gần 2 thập kỷ, quỹ đã thực hiện nhiều dự án lớn, được các tổ chức trong và ngoài nước đánh giá cao.

Quỹ Dragon Capital được thành lập năm 1994 và là công ty ký quỹ uy tín hàng đầu Việt Nam. Các dự án đầu tư nổi bật: CTCP Bóng đèn Điện Quang, Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu ACB, CTCP Đầu tư Xây dựng Bình Chánh, CTCP Đầu tư Hạ tầng Kỹ thuật T.P Hồ Chí Minh,CTCP Cao su Miền Nam, Công ty Dược Hậu Giang, TCT Phân bón và Hóa chất Dầu khí, CTCP FPT…

Quỹ đầu tư sáng tạo khởi nghiệp BestB: Đối tượng hướng đến của quỹ là các doanh nghiệp startup ở các giai đoạn hạt giống (Seeding) và tăng tốc (Acceleration) và sẽ đồng hành cùng doanh nghiệp trong tối thiểu 3 năm.

Quỹ VNMETF (Market Vectors Vietnam ETF): Quỹ được quản lý bởi công ty VanEck Global. Quỹ ra đời tại Mỹ vào năm 2009. Dự án đầu tư nổi bật: CTCP tập đoàn Masan, Vietcombank, Sacombank, tập đoàn Bảo Việt…

Quỹ VCVOF (Vinacapital): Quỹ đóng thành lập năm 2003 tại Cayman Island. Hiện nay quỹ đã được niêm yết trên sàn chứng khoán London.

Câu hỏi thường gặp

Các quỹ đầu tư hoạt động như thế nào?

Quỹ đầu tư hoạt động theo cơ chế thu hồi vốn từ các nhà đầu tư và sử dụng nó để mua các cổ phiếu, hợp đồng tương lai, bất động sản và các loại tài sản khác. Lợi nhuận của Quỹ đầu tư có được từ việc sở hữu các tài sản này và chia sẻ lợi nhuận này với các nhà đầu tư.

Các quỹ đầu tư mạo hiểm là gì?

Các quỹ đầu tư mạo hiểm, hay còn được gọi là quỹ đầu tư rủi ro cao, là những quỹ đầu tư tập trung vào việc đầu tư vào các tài sản có mức độ rủi ro cao nhằm tạo ra lợi nhuận cao hơn, nhưng cũng đi kèm với mức rủi ro tương ứng cao hơn so với các loại quỹ đầu tư khác. Những quỹ này thường phù hợp cho những nhà đầu tư có kiến thức và kinh nghiệm đầu tư cao, và sẵn lòng chấp nhận mức độ rủi ro và biến động lớn.

Quỹ đầu tư cá nhân là gì?

Quỹ đầu tư cá nhân (hay còn được gọi là quỹ đầu tư riêng) là một tài khoản đầu tư được tạo ra và sở hữu bởi một cá nhân, không phải là một tổ chức hoặc công ty. Đây là một cách để cá nhân quản lý và đầu tư tài sản của mình theo mục tiêu và chiến lược đầu tư riêng.

Đầu tư vào quỹ là một hình thức đầu tư đáng để trải nghiệm. Hy vọng qua bài viết trên đã phần nào cung cấp cho bạn những thông tin bổ ích về quỹ đầu tư, giúp bạn đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt hơn. Cùng đón đọc những bài viết về chứng chỉ quỹ của Tikop lần sau nhé!