CFA là gì? Những điều cần biết về chứng chỉ tài chính CFA hiện nay

CFA là gì?

Khái niệm CFA

Chứng chỉ CFA (Chartered Financial Analyst) là một một chứng chỉ nghề nghiệp được xem như một tiêu chuẩn vàng đánh giá năng lực, tính chuyên nghiệp và đạo đức nghề nghiệp của giới đầu tư. CFA được cấp bởi Viện CFA Hoa Kỳ – thành lập năm 1947, hiện có hơn 167.000 hội viên tại 165 quốc gia trên toàn cầu.

Chương trình CFA được công nhận rộng rãi trên khắp thế giới bởi tính thực tiễn cao và cung cấp nền tảng kiến thức và các nguyên tắc hoạt động của thị trường đầu tư toàn cầu. Chứng chỉ CFA phù hợp với những ai đang làm việc trong các ngành liên quan đến tài chính như: kế toán, kinh tế, quản lý ngân sách, chứng khoán.

Chứng chỉ CFA là một chứng chỉ có giá trị trên toàn cầu

Ai nên học chứng chỉ tài chính CFA?

Dưới đây là những đối tượng nên cân nhắc học chứng chỉ CFA:

• Sinh viên và người mới vào ngành: Sinh viên hoặc những người mới bắt đầu sự nghiệp trong ngành tài chính có thể hưởng lợi lớn từ việc học chứng chỉ CFA để có kiến thức vững chắc và cơ hội nghề nghiệp tốt hơn.

• Nhà đầu tư và người quản lý tài sản: Những người quan tâm đến việc đầu tư hoặc quản lý tài sản, bao gồm cả cá nhân và tổ chức, có thể tận dụng kiến thức từ chứng chỉ CFA để phân tích thị trường, đánh giá rủi ro và quản lý danh mục đầu tư.

• Nhà phân tích tài chính: Các nhà phân tích tài chính, bao gồm cả những người làm việc tại các công ty tài chính, ngân hàng, quỹ đầu tư và tổ chức tư vấn tài chính, có thể tăng cường kỹ năng phân tích và đánh giá thông qua việc học chứng chỉ CFA.

• Chuyên viên tư vấn tài chính: Những người làm việc trong lĩnh vực tư vấn tài chính có thể sử dụng kiến thức từ chứng chỉ CFA để cung cấp dịch vụ tư vấn chuyên nghiệp và tối ưu hóa lợi ích cho khách hàng.

• Người muốn thăng tiến sự nghiệp: Học chứng chỉ CFA có thể là một bước quan trọng để nâng cao kỹ năng và hiểu biết, từ đó tăng cơ hội thăng tiến và thu nhập trong ngành tài chính.

Những người làm việc trong ngành tài chính nên có chứng chỉ CFA để thăng tiến trong công việc

Giá trị của chứng chỉ CFA

Các giá trị của chứng chỉ CFA:

• Chứng chỉ CFA là một trong những chứng chỉ tài chính được công nhận trên toàn cầu, được coi là tiêu chuẩn vàng để đánh giá các ứng viên trong lĩnh vực phân tích đầu tư.
• Để đạt được chứng chỉ CFA, ứng viên cần hoàn thành ba cấp độ đào tạo, bao gồm cả các kỳ thi và kinh nghiệm thực tế trong ngành tài chính.
• Chứng chỉ CFA không chỉ là một dấu hiệu chứng minh kiến thức chuyên sâu mà còn là một phần của quá trình đào tạo và phát triển chuyên môn liên tục của các chuyên gia tài chính.
• Sở hữu chứng chỉ CFA mang lại lợi thế lớn trong việc tìm kiếm việc làm và tăng cường cạnh tranh trên thị trường lao động trong lĩnh vực tài chính.
• Hàng năm, học viên phải ký vào cam kết tuân thủ Quy tắc và tiêu chuẩn đạo đức nghề nghiệp của Viện CFA. Vi phạm có thể dẫn đến hủy bỏ chứng chỉ CFA một cách vĩnh viễn.

Những giá trị giúp CFA trở thành một trong những chứng chỉ quan trọng nhất trong ngành tài chính

Lợi ích của chứng chỉ CFA

Nâng cao kiến thức, kỹ năng chuyên môn

Qua quá trình học và chuẩn bị cho các kỳ thi của chứng chỉ CFA, cá nhân có cơ hội nắm vững kiến thức và kỹ năng cần thiết trong lĩnh vực tài chính, từ phân tích đầu tư đến quản lý rủi ro và tài sản. Với hơn 170.000 thành viên trên toàn thế giới, CFA Institute tạo ra một cộng đồng lớn và đa dạng của các chuyên gia tài chính. Sở hữu chứng chỉ CFA mở ra cánh cửa cho cá nhân tham gia vào cộng đồng này, kết nối với các chuyên gia hàng đầu và học hỏi từ kinh nghiệm của họ.

Giúp thăng tiến trong công việc

Chứng chỉ CFA được xem như một cánh cửa mở ra cơ hội, đưa bạn gần hơn đến công việc mơ ước trong lĩnh vực tài chính, đồng thời trang bị cho bạn những kiến thức sâu rộng về phân tích đầu tư tài chính, quản lý tài sản và đạo đức nghề nghiệp. Sở hữu chứng chỉ CFA giúp bạn có cơ hội thăng tiến nghề nghiệp trong những lĩnh vực sau:

• Công ty đầu tư và quản lý quỹ.
• Môi giới.
• Ngân hàng đầu tư.
• Quản lý tài sản khách hàng cá nhân.
• Quỹ phòng ngừa rủi ro.
• Công ty hoặc tổ chức cung cấp dịch vụ bảo hiểm.

CFA giúp bạn thăng tiến trong công việc

Giá trị sử dụng toàn cầu

CFA Institute có mạng lưới toàn cầu với hơn 150.000 chuyên gia tại hơn 165 quốc gia trên thế giới. Điều này khiến cho chứng chỉ CFA trở thành một trong những bằng cấp chuyên nghiệp được công nhận rộng rãi nhất trong lĩnh vực tài chính.

CFA có giá trị sử dụng toàn cầu và cho phép việc chuyển đổi thành các bằng cấp khác một cách dễ dàng. Chẳng hạn như khi làm việc tại châu Á, chứng chỉ CFA của bạn vẫn tra cứu được và nhà tuyển dụng vẫn thừa nhận bạn như một thành viên của CFA Institute. Ở Việt Nam, sở hữu chứng chỉ CFA cũng mang lại cơ hội thi chuyển đổi để nhận Chứng chỉ hành nghề trong lĩnh vực chứng khoán và quản lý quỹ.

>> Xem thêm: Công ty quản lý quỹ là gì? 20+ công ty quản lý quỹ ở Việt Nam

Mức thu nhập hấp dẫn

Sở hữu chứng chỉ CFA không chỉ mở ra cánh cửa cho thăng tiến trong sự nghiệp mà còn mang lại cơ hội tăng thu nhập. Theo Salary Expert, mức thu nhập trung bình của những người sở hữu chứng chỉ CFA tại Việt Nam thường dao động từ hơn 440 triệu đồng/năm.

Bên cạnh đó, kiến thức từ chương trình đào tạo CFA cũng cho phép bạn áp dụng để tự mình tạo ra các khoản đầu tư cá nhân, từ đó tăng thêm nguồn thu nhập thụ động và giúp bạn có một cuộc sống sung túc hơn.

CFA giúp bạn có mức thu nhập cao hơn

Ứng dụng của chứng chỉ CFA

Chứng chỉ CFA (Chartered Financial Analyst) có nhiều ứng dụng trong lĩnh vực tài chính, quản lý tài sản, quản lý tài chính cho tổ chức, chẳng hạn:

• Công việc trong lĩnh vực tài chính: Sở hữu chứng chỉ CFA, bạn có thể làm việc trong các công ty tài chính, ngân hàng, công ty quản lý tài sản, quỹ đầu tư, bảo hiểm, công ty chứng khoán và các tổ chức tài chính khác. Các vị trí mà bạn có thể nắm giữ bao gồm phân tích viên tài chính, quản lý danh mục, quản lý rủi ro, quản lý đầu tư và quản lý tài sản.
• Quản lý tài sản và quỹ đầu tư: Các chuyên gia CFA có khả năng phân tích tài sản tài chính, đánh giá rủi ro, xây dựng danh mục đầu tư và theo dõi hiệu suất đầu tư. Bên cạnh đó, họ còn có thể đưa ra quyết định đầu tư thông minh và tối ưu hóa lợi nhuận cho các quỹ đầu tư và khách hàng.
• Tư vấn tài chính và quản lý rủi ro: Có chứng chỉ CFA, bạn được xác nhận về khả năng tư vấn về đầu tư, lập kế hoạch tài chính cá nhân, tư vấn về thuế và quản lý rủi ro tài chính. Các chuyên gia này có thể thực hiện các phân tích chi tiết và đề xuất các giải pháp tài chính phù hợp với mục tiêu và tình hình tài chính của khách hàng.
• Hoạt động ngân hàng và tài chính doanh nghiệp: Chứng chỉ CFA trang bị kiến thức và kỹ năng cần thiết để tham gia vào hoạt động ngân hàng và tài chính doanh nghiệp. Các chuyên gia CFA có thể làm việc trong các bộ phận tài chính của ngân hàng, tham gia định giá tài sản, phân tích tài chính doanh nghiệp, đánh giá dự án đầu tư và quản lý rủi ro tài chính trong môi trường doanh nghiệp.

>> Xem thêm: Các bước lập kế hoạch đầu tư giúp kiểm soát tài chính

Ứng dụng của CFA trong công việc về tài chính và chứng khoán, đầu tư

Điều kiện dự thi chứng chỉ CFA

Để dự thi chứng chỉ CFA, ứng viên cần tuân thủ các yêu cầu sau:

Đối với CFA Level 1:

• Tốt nghiệp Đại học hoặc sở hữu bằng nghề nghiệp như ACCA, CPA, CIMA, AIA, ICSA hoặc tương đương.
• Sinh viên đang học Đại học năm cuối có thể đăng ký thi, nhưng từ lúc đăng ký đến ngày nhận bằng tốt nghiệp không quá 1 năm.
• Có ít nhất 4 năm học và làm việc, không cần phải làm việc trong lĩnh vực đầu tư.
• Khả năng tiếng Anh để làm bài thi.
• Hộ chiếu.
• Tuân thủ tiêu chuẩn đạo đức nghề nghiệp của Viện CFA.
• Tìm hiểu về giới hạn về chứng chỉ ở quốc gia mình sinh sống.

Đối với CFA Level 2:

• Bắt buộc đã hoàn thành chương trình Đại học trước khi đăng ký.
• Được thực hiện bằng tiếng Anh và tuân thủ tiêu chuẩn đạo đức nghề nghiệp.
• Chuẩn bị hộ chiếu và tìm hiểu về giới hạn về chứng chỉ tại quốc gia đang sống.

Đối với CFA Level 3:

• Ứng viên cần đã vượt qua CFA Level 1 và Level 2 để đăng ký.
• Sau khi vượt qua cấp độ này, ứng viên sẽ được sở hữu chứng chỉ CFA.

Chi tiết những điều cần biết về CFA

Các cấp độ bài thi CFA

Quá trình đào tạo chứng chỉ CFA được chia thành ba cấp độ: CFA Level I, CFA Level II và CFA Level III. Mỗi cấp độ đánh giá kiến thức và kỹ năng của thí sinh về phân tích tài chính, quản lý đầu tư và quản lý rủi ro.

• CFA Level I: Đánh giá kiến thức cơ bản về 10 môn học chủ yếu, bao gồm kế toán tài chính, phân tích tài chính, quản lý đầu tư, quản lý danh mục và đạo đức.
• CFA Level II: Tập trung vào việc áp dụng kiến thức đã học ở Level I vào phân tích chi tiết và đánh giá danh mục đầu tư.
• CFA Level III: Đánh giá khả năng thực hành và ứng dụng kiến thức đã học ở Level I và II vào việc quản lý đầu tư và quản lý danh mục.

Yêu cầu và điều kiện để tham gia khóa học CFA không yêu cầu bất kỳ ngành học cụ thể nào và mở cửa cho bất kỳ ai quan tâm và muốn phát triển sự nghiệp trong lĩnh vực tài chính. Tuy nhiên, khóa học yêu cầu thí sinh có trình độ học vấn cao, thường là bằng cử nhân hoặc tương đương, và ít nhất 4 năm kinh nghiệm liên quan đến lĩnh vực tài chính hoặc đầu tư. Để tham gia bài kiểm tra của mỗi cấp độ CFA, thí sinh cần đăng ký và đóng phí thí sinh, và bài kiểm tra thường được tổ chức hàng năm vào tháng 6 cho Level I và vào tháng 6 và tháng 12 cho Level II và III.

Bài thi chứng chỉ CFA có 3 cấp độ: Level I, Level II và Level III

Chương trình học của CFA

Chương trình học của CFA được tổ chức theo ba cấp độ: CFA Level I, CFA Level II và CFA Level III. Mỗi cấp độ đánh giá kiến thức và kỹ năng của thí sinh về phân tích tài chính, quản lý đầu tư và quản lý rủi ro.

• CFA Level I: Là cấp độ đầu tiên trong quá trình đào tạo CFA, tập trung vào việc đánh giá kiến thức cơ bản về 10 môn học chủ yếu như kế toán tài chính, phân tích tài chính, quản lý đầu tư, quản lý danh mục và đạo đức.
• CFA Level II: Thí sinh sau khi hoàn thành và đạt điểm số đủ ở Level I có thể tiến vào Level II. Bài kiểm tra tại Level II tập trung vào việc áp dụng kiến thức đã học ở Level I vào phân tích chi tiết và đánh giá danh mục đầu tư.
• CFA Level III: Sau khi hoàn thành và đạt điểm số đủ ở Level II, thí sinh tiếp tục vào Level III. Ở cấp độ này, bài kiểm tra tập trung vào việc đánh giá khả năng thực hành và ứng dụng kiến thức đã học ở cả Level I và II vào việc quản lý đầu tư và quản lý danh mục.

Yêu cầu và điều kiện tham gia khóa học CFA:

• Khóa học CFA mở cửa cho bất kỳ ai quan tâm và muốn phát triển sự nghiệp trong lĩnh vực tài chính, không yêu cầu ngành học cụ thể.
• Thí sinh cần có trình độ học vấn cao, thường là bằng cử nhân hoặc tương đương, và ít nhất 4 năm kinh nghiệm liên quan đến tài chính hoặc đầu tư.
• Để tham gia bài kiểm tra của mỗi cấp độ CFA, thí sinh cần đăng ký và đóng phí thí sinh. Bài kiểm tra thường được tổ chức hàng năm vào tháng 6 cho Level I và vào tháng 6 và tháng 12 cho Level II và III.

Học phí và lệ phí thi CFA

Các khoản chi phí học viên phải trả khi quyết định thi chứng chỉ CFA bao gồm:

• Học phí: Tùy vào trung tâm giảng dạy học viên lựa chọn và hình thức dạy học mà học phí đào tạo CFA có thể dao động từ 30 đến 40 triệu VNĐ cho cả 3 cấp độ.
• Lệ phí thi (từ kỳ tháng 02/2024):
  • 940$/cấp độ với kì hạn đóng sớm.
  • 1250$/cấp độ với kì hạn đóng chuẩn.
• Phí mở tài khoản thi: 350$ – Dành cho ứng viên lần đầu tiên đăng ký thi CFA Level 1 (Chỉ phải đóng 1 lần duy nhất).

Các câu hỏi thường gặp

Bằng CFA có giá trị bao lâu?

Chứng chỉ CFA (Chartered Financial Analyst) không có thời hạn hết hạn và về cơ bản không bao giờ hết hạn. Điều này có nghĩa là sau khi bạn đạt được chứng chỉ CFA, nó không bao giờ mất giá trị theo thời gian. Tuy nhiên, để duy trì tình trạng hợp lệ của chứng chỉ, bạn cần tham gia vào các hoạt động liên quan đến việc tiếp tục đào tạo chuyên môn và tuân thủ các quy tắc đạo đức của Viện CFA.

Để duy trì chứng chỉ CFA, các chuyên gia tài chính cần tham gia vào việc tiếp tục đào tạo (Continuous Professional Development - CPD) để cập nhật kiến thức và kỹ năng mới nhất trong lĩnh vực tài chính. Ngoài ra, họ cũng phải tuân thủ Quy tắc và Tiêu chuẩn Đạo đức nghề nghiệp của Viện CFA.

Nếu không tuân thủ các yêu cầu này, chứng chỉ CFA có thể bị hủy bỏ. Tuy nhiên, một khi bạn đã đạt được chứng chỉ và duy trì nó theo các quy định, giá trị của nó sẽ tiếp tục tồn tại và bạn có thể sử dụng nó như một dấu hiệu của kiến thức và kỹ năng chuyên môn của mình trong lĩnh vực tài chính.

Học CFA mất bao lâu?

Thời gian để hoàn thành các cấp độ của chứng chỉ CFA thường kéo dài từ 2 đến 4 năm, tùy thuộc vào tốc độ học của mỗi người.

Học CFA ở đâu?

Bạn có thể học chứng chỉ CFA qua các kênh sau:

• Trung tâm đào tạo CFA: Có nhiều tổ chức và trung tâm đào tạo trên toàn thế giới cung cấp các khóa học chính thức dành cho việc học CFA. Những khóa học này thường bao gồm giảng dạy trực tiếp, tài liệu học và bài kiểm tra thử nghiệm.

• Học trực tuyến: Có nhiều nền tảng học trực tuyến cung cấp các khóa học và tài liệu học cho chứng chỉ CFA. Những nền tảng này thường cung cấp linh hoạt hơn cho việc học, cho phép bạn tự tạo lịch học và học tại nhà theo tốc độ của riêng mình.

• Tài liệu học tự học: Bạn cũng có thể tự học chứng chỉ CFA bằng cách sử dụng các tài liệu học chính thức từ Viện CFA và các nguồn tài liệu tham khảo khác. Tuy nhiên, điều này đòi hỏi sự tự chủ cao và khả năng tự học một cách hiệu quả.

Trước khi quyết định học ở đâu, bạn nên xem xét các yếu tố như ngân sách, phong cách học, và lịch trình cá nhân để chọn lựa phương pháp học phù hợp nhất.

Học chứng chỉ CFA bao nhiêu tiền?

Chi phí cho việc học chứng chỉ CFA có thể biến đổi tùy thuộc vào nhiều yếu tố, bao gồm địa điểm, phí đăng ký, tài liệu học, khóa học bổ sung, và các chi phí khác. Tổng chi phí để hoàn thành một cấp độ của chứng chỉ CFA có thể lên đến hàng nghìn đô la Mỹ, và chi phí tổng cộng cho toàn bộ chương trình CFA có thể đạt hàng chục nghìn đô la Mỹ.

Trên đây là bài viết CFA là gì? Những điều cần biết về chứng chỉ tài chính CFA hiện nay. Theo dõi Tikop ngay để nhận các bài viết kiến thức tài chính mới nhất nhé!