Đầu tư vàng là gì? Kinh nghiệm đầu tư vàng cho người mới bắt đầu

Đầu tư vàng là gì?

Khái niệm đầu tư vàng

Từ xưa đến nay, vàng luôn được xem là một trong những loại tài sản giá trị và mang tính ổn định. Do đó, nhiều người lựa chọn vàng làm kênh “trú ẩn an toàn” dù thị trường tài chính có xảy ra biến động.

Đầu tư vàng là hành động mua hoặc bán vàng dựa vào mức độ biến động của giá. Khi giá vàng tăng, người đầu tư có thể bán vàng để thu lợi nhuận. Hình thức đầu tư này đòi hỏi sự kiên nhẫn và khả năng kiểm soát tài chính của nhà đầu tư.

Tìm hiểu về khái niệm đầu tư vàng

Ví dụ về đầu tư vàng

Giả sử A là một nhà đầu tư cá nhân có quan tâm đến việc đầu tư vàng như một cách bảo vệ giá trị tài sản trong thời gian dài. Trong tháng 3 năm 2021, khi giá vàng đạt mức 54,25 triệu VND/lượng, A quyết định mua 5 lượng vàng với tổng giá trị 271,25 triệu VND.

Trong vòng 2 năm, giá vàng tăng lên đáng kể do các yếu tố kinh tế và chính trị biến động. Vào tháng 7 năm 2023, giá vàng đã tăng lên 66.75 triệu VND/lượng.

Cảm thấy có cơ hội kiếm lời, A quyết định bán 5 lượng vàng của mình. Với giá  66.75 triệu VND/lượng, tổng giá trị bán là 333.75 triệu VND. Sau khi trừ đi số tiền đầu tư ban đầu là 250 triệu VND, A kiếm được lợi nhuận 62.5 triệu VND từ việc đầu tư vàng trong thời gian 2 năm.

Đầu tư vàng trong tiếng Anh là gì?

Trong tiếng Anh, đầu tư vàng được dịch là Invest in gold.

Đầu tư vàng trong tiếng anh ký hiệu là Invest in gold

Lợi ích khi đầu tư vàng

Tính thanh khoản cao

Tính thanh khoản cao của vàng nghĩa là khả năng chuyển đổi thành tiền mặt một cách nhanh chóng và dễ dàng. Vàng là một loại tài sản có giá trị cao và được công nhận trên toàn thế giới, do đó việc bán vàng để thu lại tiền mặt thường không gặp khó khăn. Mức độ thanh khoản của vàng chỉ xếp sau tiền mặt. 

Đa dạng kênh đầu tư

Vàng được đánh giá là kênh đầu tư hấp dẫn nhờ khả năng sinh lời cao và mức độ rủi ro thấp. Khi đầu tư vào vàng, bạn có thể phân bổ một phần tài sản của mình vào lĩnh vực đầu tư khác. Điều này giúp giảm rủi ro trong trường hợp một lĩnh vực đầu tư khác không đem lại mức lợi nhuận mong muốn. 

Có nhiều kênh đầu tư vàng

Giá trị khó thay đổi

Vàng được coi là một tài sản “trường tồn” vì nó có khả năng giữ được giá trị qua thời gian. Dù giá vàng có thể giảm, nhưng giá trị cơ bản của nó vẫn không thay đổi quá nhiều. Điều này làm cho vàng trở thành một lựa chọn an toàn và ổn định cho khi đầu tư.

Phòng ngừa lạm phát

Vàng thường được định giá bằng đồng đô la Mỹ nên khi lạm phát xảy ra và đồng đô la giảm giá sẽ khiến giá vàng tăng lên. Nhiều nhà đầu tư nắm bắt được cơ hội này để thu được nguồn lợi nhuận cao từ vàng.

Không bị ảnh hưởng bởi yếu tố chính trị 

Giá vàng được định đoạt chủ yếu bởi các yếu tố kinh tế và thị trường quốc tế. Do đó, vàng có tính độc lập và ổn định hơn dù tình hình chính trị tại một số quốc gia không ổn định.

Vàng là kênh đầu tư an toàn tại bất cứ thời điểm nào

Rủi ro khi đầu tư vàng

Lợi nhuận không cao 

Vàng một tài sản ổn định và an toàn, nhưng không phải là một kênh đầu tư để kiếm lời nhanh chóng. Trái ngược với vàng, các tài sản đầu tư có tính chất rủi ro cao như chứng khoán hoặc bất động sản mới là kênh tạo nguồn thu nhập thụ động cho nhà đầu tư. 

Đặc biệt, giá vàng thường biến động chậm, thậm chí giá vàng không có biến đổi gì lớn trong thời gian ngắn. Lúc này, để tăng nguồn lợi nhuận, người đầu tư phải biết nắm bắt cơ hội bằng cách mua thấp và bán ở thời điểm giá cao.

Rủi ro về tính an toàn

Như đã đề cập, vàng có giá trị lớn nên luôn tiềm ẩn nguy cơ mất cắp. Đối với vàng ở dạng giấy tờ, nguy cơ này càng lớn hơn vì không thể kiểm soát chính xác ai sở hữu giấy tờ vàng này. Do đó, nếu bạn đầu tư vào vàng giấy tờ, bạn nên lưu trữ cẩn thận và đảm bảo có giấy bảo hiểm để đề phòng trường hợp xấu nhất.

Trong khi đó, nếu bạn lựa chọn mua vàng vật chất (vàng ở dạng nữ trang hoặc thanh vàng), việc lưu trữ và bảo vệ cũng là một vấn đề cần lưu ý. Bạn nên cất tại vị trí an toàn như két sắt hoặc gửi ngân hàng lưu giữ. 

Bảo quản vàng cẩn thận khi đầu tư

Ảnh hưởng bởi chính sách của chính phủ

Hiện nay, các chính sách điều hành thị trường của Nhà nước/Chính phủ có thể tác động đến giá vàng tại Việt Nam thông qua việc kiểm soát nguồn cung vàng, thay đổi điều kiện đầu tư và tạo ra biến động trong tâm lý nhà đầu tư.

Do đó, khi giá vàng trong nước chênh lệch lớn so với giá vàng thế giới sẽ kéo theo sự thiếu đồng nhất với diễn biến của giá vàng thế giới.

Các yếu tố ảnh hưởng đến thị trường đầu tư vàng

Chính trị

Biến động trong tình hình chính trị, rủi ro an ninh có thể làm gia tăng nhu cầu tìm kiếm tài sản an toàn như vàng. Lúc này, giá vàng có xu hướng tăng cao và chỉ ổn định trở lại khi thị trường được phục hồi.

Lạm phát

Trong thời kỳ lạm phát cao, nhà đầu tư có xu hướng tìm kiếm các tài sản có khả năng tăng giá giúp bảo vệ giá trị tài sản của họ. Lúc này, vàng là một trong những tài sản được coi là "có giá trị thực" khi lạm phát xảy ra. Do đó, nhu cầu mua vàng ngày càng nhiều và đẩy giá vàng tăng theo.

Lạm phát ảnh hưởng tới thị trường vàng

Giá trị của đồng tiền dự trữ quốc tế

Giá vàng và giá trị của đồng tiền dự trữ quốc tế tỷ lệ nghịch với nhau. Điều này có nghĩa là khi giá trị của đồng tiền dự trữ giảm, giá vàng có xu hướng tăng lên và ngược lại. Lý do là khi giá trị đồng tiền giảm, nhà đầu tư có xu hướng tìm đến vàng là một kênh đầu tư an toàn để bảo vệ tài sản.

Các ngân hàng lớn trên thế giới

Các ngân hàng trung ương tác động đến thị trường đầu tư vàng thông qua các chính sách tiền tệ và quyết định về lãi suất. 

Khi ngân hàng trung ương tăng lãi suất, điều này có thể làm tăng các chi phí vay tiền, làm giảm sự hấp dẫn khi đầu tư vào vàng, khiến giá vàng giảm. Ngược lại, khi ngân hàng trung ương giảm lãi suất, thu hút nhiều nhà đầu tư vào vàng hơn khiến giá vàng tăng.

Quy luật cung - cầu

Sự tương quan giữa nguồn cung - cầu vàng sẽ quyết định giá vàng trên thị trường. Khi nguồn cung vàng tăng lên, tức là có nhiều vàng được đưa vào thị trường, giá vàng có thể giảm do tăng cạnh tranh giữa các nhà cung cấp. Ngược lại, khi nguồn cung vàng giảm, giá vàng có thể tăng do sự khan hiếm và phụ thuộc vào chi phí sản xuất, khai thác vàng.

Quan hệ cung cầu ảnh hưởng tới thị trường vàng

Quỹ ETFs vàng

Quỹ ETF vàng cho phép nhà đầu tư dễ dàng mua - bán vàng thông qua chứng chỉ do chính quỹ cấp mà không cần sở hữu vàng. Khi quỹ ETF vàng mua nhiều vàng hơn, giá vàng có xu hướng tăng lên do nhu cầu tăng. Ngược lại, khi quỹ ETF vàng bán vàng, giá vàng có xu hướng giảm do nhu cầu giảm.

Khi quỹ ETF vàng hoạt động tốt, quỹ sẽ làm tạo lòng tin với nhà đầu tư vào thị trường vàng, từ đó tạo đà cho sự tăng trưởng của thị trường vàng.

Quỹ đầu tư ETFs vàng

Kinh nghiệm đầu tư vàng cho người mới bắt đầu

Trang bị đầy đủ kiến thức về đầu tư vàng

Để trở thành nhà đầu tư vàng thông thái, bạn cần trang bị cho mình một nền tảng kiến thức vững chắc để hiểu rõ về thị trường và có những quyết định sáng suốt. Nhà đầu tư cần nắm vững các kiến thức cơ bản về thị trường: lịch sử, phân loại vàng, cơ chế giá cả vàng, thị trường vàng toàn cầu và cách thức giao dịch vàng. 

Ngoài ra, các yếu tố ảnh hưởng đến giá vàng như cung cầu, yếu tố kinh tế, chính trị và tình hình thế giới cũng là những kiến thức cần ghi nhớ khi quyết định “dấn thân” vào thị trường đầu tư vàng.

Xác định mục tiêu khi đầu tư vàng

Xác định mục tiêu khi đầu tư vàng là yếu tố vô cùng quan trọng vì nó giúp người đầu tư có hướng đi rõ ràng và có kế hoạch để đưa ra quyết định chính xác. Mục tiêu giúp bạn xác định ý định đầu tư vàng là gì? Có thể là tăng tài sản, tiết kiệm cho mục tiêu tài chính hay bảo vệ tài sản trong thời buổi lạm phát như hiện nay. 

Khi có mục tiêu rõ ràng, bạn sẽ biết cần tập trung vào việc mua và bán vàng như thế nào để đạt được mục tiêu đó. Đồng thời, bạn có thể điều chỉnh và theo dõi tiến độ đầu tư của mình để đánh giá xem liệu bạn đã đi đúng hướng hay cần điều chỉnh chiến lược không.

Nhà đầu tư vàng cần xác định mục tiêu

Lựa chọn kênh đầu tư phù hợp

Kênh đầu tư ảnh hưởng trực tiếp đến hiệu quả đầu tư và mức độ rủi ro mà bạn phải đối mặt. Mỗi kênh đầu tư vàng sẽ có mức độ rủi ro và tỷ lệ sinh lời khác nhau. Ví dụ, quỹ ETF có tiềm năng sinh lời cao hơn nhưng đi kèm với mức rủi ro tương đối lớn. Vì vậy, tùy thuộc vào mục tiêu và ngưỡng rủi ro của bạn, bạn cần lựa chọn kênh đầu tư phù hợp để đảm bảo đầu tư hiệu quả.

Xây dựng kế hoạch đầu tư rõ ràng

Kế hoạch đầu tư vàng giúp bạn xác định phạm vi đầu tư, tức là bạn đầu tư vào loại vàng nào, số lượng bao nhiêu và trong khoảng thời gian nào. Điều này giúp bạn tránh việc đầu tư ngẫu nhiên và tăng cơ hội đạt được hiệu quả đầu tư cao hơn.

Lên kế hoạch phòng ngừa rủi ro

Kế hoạch phòng ngừa rủi ro giúp bạn đề phòng các tình huống không mong muốn và giảm thiểu nguy cơ mất mát tài sản. Đầu tư luôn đi kèm với rủi ro và lên kế hoạch phòng ngừa giúp nhà đầu tư định rõ các biện pháp cũng như chiến lược để bảo vệ tài sản của mình.

Nhà đầu tư cần đo lường mức độ rủi ro

Theo dõi thị trường thường xuyên

Thị trường vàng thường biến động và có những yếu tố không thể dự đoán trước. Do đó, theo dõi thị trường giúp nhà đầu tư nắm bắt được các diễn biến, xu hướng và thông tin mới nhất về giá vàng. Điều này giúp họ đưa ra những quyết định đầu tư thông minh và kịp thời dựa trên dữ liệu thực tế trong thời điểm hiện tại.

Lựa chọn thời điểm mua/bán hợp lý

Nhà đầu tư cần chọn thời điểm mua/bán vàng hợp lý giúp giảm thiểu tối đa các rủi ro có thể gặp phải. Khi giá vàng thấp, bạn có thể mua nhiều vàng hơn với số tiền đầu tư và khi giá vàng cao, bạn có thể bán vàng để thu về lợi nhuận.

Ngoài ra, bạn có thể mua và bán vàng định kỳ, theo kế hoạch cụ thể hoặc dựa vào tín hiệu từ các dự báo để đưa ra quyết định đầu tư thông minh.

Nhà đầu tư chọn thời điểm mua và bán vàng phù hợp

Đa dạng danh mục đầu tư

Việc chọn đa dạng danh mục đầu tư là một chiến lược khôn ngoan trong việc quản lý rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận. Lúc này, bạn có thể phân chia tiền đầu tư vào nhiều tài sản và thị trường khác nhau. Nếu một tài sản hoặc thị trường gặp khó khăn, bạn vẫn bảo vệ được phần lớn vốn bằng việc đầu tư vào các tài sản khác.

Mua vàng tại địa chỉ uy tín

Vàng được bán tại các cơ sở uy tín thường có nguồn gốc rõ ràng, được kiểm định,  chứng nhận chất lượng, đảm bảo là vàng thật và không bị giả mạo. Thêm vào đó, những đơn vị này sẽ đảm bảo an toàn trong quá trình giao dịch. Các cơ sở uy tín thường có quy trình giao dịch rõ ràng và minh bạch, giúp tránh những rủi ro, mất mát không đáng có cho nhà đầu tư.

Mua vàng đầu tư tại địa chỉ bán uy tín

Các kênh đầu tư vàng hiện nay

Đầu tư trang sức

Đầu tư trang sức là một trong những kênh đầu tư vàng phổ biến và thu hút đối với nhà đầu tư. Hình thức đầu tư này không chỉ đáp ứng nhu cầu làm đẹp và trang trí cho người mua mà còn mang lại tiềm năng sinh lời trong thời gian dài. 

Khi đầu tư vào trang sức, bạn sẽ phải trả một khoản tiền được coi là chi phí gia công hay giá trị thương hiệu từ đơn vị bán. Chính điều này làm cho giá trị trang sức cao hơn mức giá thực của sản phẩm. Do đó, khi bán lại, bạn sẽ chỉ thu được mức lợi nhuận thấp hơn hoặc chỉ bằng số vốn ban đầu. 

Đầu tư vào trang sức vàng

Đầu tư vàng miếng, vàng thỏi

Đây là hình thức đầu tư vàng phổ biến nhất. Vàng miếng có nhiều kích thước khác nhau, từ nhỏ đến lớn, giúp người đầu tư linh hoạt trong việc lựa chọn sản phẩm phù hợp với nhu cầu và mục tiêu đầu tư của họ. 

Bên cạnh đó, vàng thỏi thường có giá trị lớn hơn so với vàng miếng, do đó, người đầu tư có tiềm năng sinh lời cao hơn khi giá vàng tăng.

Thỏi vàng và miếng vàng đều có thể lưu trữ dễ dàng, tuy nhiên vì kích thước lớn nên khả năng thanh khoản không cao. Vì vậy, sản phẩm này phù hợp với những nhà đầu tư lớn, có nhu cầu lưu trữ nhiều vàng để kiếm lợi. Đối với nhà đầu tư nhỏ nên lưu trữ vàng dạng thanh hoặc tiền xu để dễ dàng mua vào và bán ra. 

Vàng thỏi là kênh đầu tư có lời

Đầu tư vàng online

Đầu tư vàng online là quá trình mua và bán vàng thông qua các nền tảng giao dịch trực tuyến. Đây là một hình thức đầu tư tiện lợi, cho phép người đầu tư thực hiện các giao dịch và quản lý danh mục đầu tư từ bất cứ đâu và bất kỳ lúc nào.

Dựa vào kênh đầu tư này, bạn có thể theo dõi và quản lý chỉ số của mình thông qua tài khoản giao dịch online. Sàn giao dịch thường cung cấp các công cụ để bạn theo dõi giá vàng, tổng giá trị đầu tư và lịch sử giao dịch.

Nhà đầu tư cũng cần lưu ý rằng đầu tư vàng online cũng có những rủi ro nhất định. Do đó, bạn nên tìm hiểu kỹ về thị trường vàng và quản lý rủi ro cẩn thận trước khi tham gia giao dịch. Hãy luôn đảm bảo rằng bạn đang sử dụng các sàn giao dịch uy tín và có kiến thức đầy đủ về đầu tư vàng trước khi bắt đầu.

>> Tham khảo các cách đầu tư vàng online tại đây.

Đầu tư vàng online có nhiều tiện ích

Đầu tư cổ phiếu các công ty khai thác vàng

Các công ty khai thác vàng thường hưởng lợi từ sự gia tăng giá vàng và tăng trưởng nhu cầu tiêu thụ vàng. Khi giá vàng tăng, lợi nhuận của các công ty này cũng có xu hướng tăng, làm tăng giá trị cổ phiếu.

Đặc biệt, trong thời kỳ kinh tế khó khăn, các công ty khai thác vàng có thể là kênh đầu tư “béo bở” do tính chất ổn định và giá trị cố định của vàng. 

Tuy nhiên, tương tự như các khoản đầu tư cổ phiếu khác, hình thức đầu tư này có tính rủi ro cao do liên quan đến tình hình quản lý của doanh nghiệp đó.

Quỹ giao dịch trao đổi vàng (ETFs)

ETFs cho phép bạn đầu tư một cách dễ dàng mà không cần phải sở hữu và lưu trữ vàng thật. Bạn chỉ cần mua cổ phiếu ETFs trên sàn giao dịch chứng khoán và giá trị của ETFs sẽ phản ánh chính xác giá vàng trên thị trường. 

So với việc mua và lưu trữ vàng vật chất, đầu tư vào ETFs vàng thường tiết kiệm chi phí và phí giao dịch. Chi phí mua ETFs vàng thường thấp hơn so với việc mua và bảo quản vàng thỏi hoặc vàng trang sức. Hình thức đầu tư này đặc biệt phù hợp với các nhà đầu tư nhỏ lẻ. 

Hình thức đầu tư vào vàng bằng quỹ ETFs

Hợp đồng chênh lệch (CFD)

Đầu tư vàng bằng CFD cho phép bạn tham gia vào thị trường vàng mà không cần sở hữu và lưu trữ vàng thật. Bạn chỉ cần mở tài khoản giao dịch CFD với một nhà môi giới và có thể giao dịch vàng dễ dàng. 

Dựa vào hình thức này, bạn có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình. Đồng thời, khi tham gia vào thị trường,bạn không cần phải đặt toàn bộ vốn vào một khoản đầu tư duy nhất.

CFD cho phép bạn sử dụng đòn bẩy để tăng cơ hội sinh lời cao hơn so với việc đầu tư truyền thống. Tuy nhiên, nhà đầu tư cần lưu ý rằng đòn bẩy cũng tăng rủi ro nếu giá vàng đi ngược lại dự đoán.

Đầu tư vàng dựa vào hợp đồng CFD

Hợp đồng tương lai

Hợp đồng tương lai là một loại hợp đồng tài chính mà hai bên cam kết mua hoặc bán một tài sản cụ thể tại một thời điểm trong tương lai và với một giá cụ thể được xác định từ trước. Khi sử dụng hợp đồng tương lai để đầu tư vàng, nhà đầu tư cần xác định mức giá vàng cụ thể trước. 

Hợp đồng tương lai tại thị trường vàng thường nhắm đến các nhà đầu tư chuyên nghiệp hoặc có kinh nghiệm vì hình thức này yêu cầu bạn phải hiểu biết sâu về thị trường, các quy tắc và quy trình của giao dịch này. 

Quyền chọn

Hợp đồng quyền chọn là thoả thuận cho phép nhà đầu tư sở hữu quyền mua hoặc bán hàng hoá nhất định (cổ phiếu, trái phiếu, vàng…). 

Trong hợp đồng quyền chọn, người mua trả một khoản tiền gọi là phí quyền chọn cho người bán để có quyền mua hoặc bán vàng theo mức giá đã thỏa thuận (giá thực hiện hoặc giá chốt) trong một thời gian nhất định. 

Khi thời điểm quyền chọn hết hạn, người mua có thể quyết định thực hiện quyền chọn nếu giá vàng mang lại lợi nhuận hoặc không làm gì và bỏ qua quyền chọn nếu giá vàng không như kỳ vọng.

Hình thức đầu tư vàng bằng hợp đồng quyền chọn

Các câu hỏi liên quan đến đầu tư vàng

Đầu tư vàng online là gì?

Đầu tư vàng online là hình thức mua bán vàng mà nhà đầu tư không phải đến trực tiếp cơ sở giao dịch. Tất cả trao đổi mua bán được thực hiện bằng các lệnh qua ứng dụng hoặc trang web. Điều này giúp cho việc giao dịch mua bán vàng trở nên dễ dàng, tiết kiệm thời gian và công sức cho người đầu tư.

>> Xem thêm: Top 14 ứng dụng mua vàng online phổ biến, an toàn nhất hiện nay

Ưu điểm của đầu tư vàng online?

Đầu tư vàng online có những ưu điểm như:

• Thực hiện giao dịch và quản lý tài sản của mình một cách linh hoạt và tiện lợi.

• Đa dạng các sản phẩm đầu tư vàng như CFD, quỹ ETF, hợp đồng tương lai, hợp đồng quyền chọn.

• Giảm thiểu các khoản phí giao dịch so với giao dịch truyền thống. 

• Tính bảo mật cao như mã hóa dữ liệu, xác thực hai yếu tố, giúp bảo vệ tài sản và thông tin cá nhân của bạn.

Có nên đầu tư vàng hay không?

Đầu tư vàng vẫn là một kênh đầu tư “an toàn” nên nhà đầu tư có thể cân nhắc đầu tư. Tuy nhiên, quyết định đầu tư vàng hay không phụ thuộc vào mục tiêu tài chính, kiến thức và sự đánh giá về rủi ro của mỗi người.

Khi nào nên đầu tư vàng?

Thời điểm đầu tư vàng phù hợp nhất là thời kỳ thị trường lạm phát hoặc thị trường chứng khoán không ổn định. 

Như vậy, Tikop đã giúp bạn tìm hiểu chi tiết về cách đầu tư, những kinh nghiệm, và các kênh đầu tư vàng hiệu quả nhất hiện nay. Hy vọng với những thông tin này, bạn có thêm kiến thức bổ ích để đưa ra quyết định đầu tư thông minh trong tương lai. Tham khảo chuyên mục Vàng của Tikop để đón đọc thêm nhiều chủ đề hấp dẫn khác.