Quỹ TCBF là gì? 6 kinh nghiệm đầu tư chứng chỉ quỹ TCBF hiệu quả

Quỹ TCBF là gì? 

Quỹ TCBF (Techcom Bond Fund) là quỹ mở đầu tư trái phiếu do Công ty Quản lý Quỹ Kỹ Thương Techcom Capital – đơn vị thuộc Techcombank điều hành. Đây là một trong những quỹ trái phiếu lớn nhất thị trường Việt Nam hiện nay.

Quỹ TCBF được nhiều nhà đầu tư lựa chọn nhờ mang lại lợi nhuận ổn định, rủi ro thấp và tính thanh khoản cao. Với mức đầu tư tối thiểu chỉ 10.000 đồng, quỹ phù hợp cho những người có dòng tiền nhàn rỗi muốn tìm kiếm kênh sinh lời có lợi nhuận hơn so với gửi tiết kiệm ngân hàng.

Quỹ TCBF là gì? 6 kinh nghiệm đầu tư chứng chỉ quỹ TCBF hiệu quả

Thông tin chung về chứng chỉ quỹ TCBF

Quá trình hình thành quỹ TCBF

Quỹ TCBF được thành lập vào ngày 08/09/2015, hoạt động liên tục hơn 9 năm trên thị trường tài chính Việt Nam. Đây là quỹ mở đầu tư trái phiếu có quy mô lớn nhất trong nước.

Một số mốc quan trọng:

• Tháng 9/2020: Tổng giá trị tài sản ròng (NAV) đạt khoảng 19.000 tỷ đồng với hơn 300.000 khách hàng
• Tháng 10/2022: NAV ở mức khoảng 16.500 tỷ đồng, phản ánh sự điều chỉnh theo biến động thị trường
• Hiện tại (2025): Quỹ tiếp tục duy trì vị thế là một trong những quỹ trái phiếu uy tín

Các đơn vị liên quan:

• Công ty quản lý quỹ: Techcom Capital
• Đơn vị phân phối: Techcom Securities (TCBS)
• Ngân hàng giám sát: Standard Chartered Bank
• Thành viên HĐQT: Nguyễn Xuân Minh (Chủ tịch HĐQT TCBS), Đặng Thế Đức (Giám đốc điều hành Indochine Counsel), Nguyễn Thị Vĩnh Hà (Phó Tổng giám đốc Grant Thornton)

Chiến lược đầu tư của quỹ TCBF

Techcombank Group đang dẫn đầu thị trường môi giới trái phiếu tại Việt Nam, có tiềm lực tài chính vững chắc và khả năng tiếp cận, thẩm định chuyên nghiệp. Quỹ TCBF cung cấp một danh mục đầu tư gồm những trái phiếu tốt nhất trên thị trường, không chỉ tư vấn về trái phiếu cho các doanh nghiệp hàng đầu như VinGroup, MasanGroup hay Novaland, mà còn đảm bảo lợi nhuận ổn định trong dài hạn cho các nhà đầu tư cá nhân.

Quỹ TCBF hướng đến nhà đầu tư có số vốn nhàn rỗi, không có nhiều thời gian để theo dõi biến động thị trường khi đầu tư vào cổ phiếu với nhiều không ổn định.

Quỹ phân bổ danh mục tài sản chủ yếu bao gồm trái phiếu doanh nghiệp (68%), trái phiếu chính phủ (25%) và chứng chỉ tiền gửi (7%).

Để đạt được mục tiêu nêu trên, quỹ TCBF tập trung vào việc xây dựng đội ngũ chuyên gia chất lượng để phân tích và đánh giá toàn bộ thị trường.

Quỹ TCBF là quỹ mở đầu tư trái phiếu lớn nhất tại Việt Nam.

Quy định chung khi tham gia quỹ TCBF Techcombank

• Miễn phí phát hành.

• Phí quản lý cố định là 1.2% trên giá trị tài sản ròng hàng năm.

• Phí phát hành là 0% trên giá trị lệnh mua.

• Phí mua lại phụ thuộc vào thời gian nắm giữ: dưới 3 tháng là 1% giá trị lệnh bán, từ 3 - 6 tháng là 0.75%, từ 6 - 9 tháng là 0.5%, từ 9 - 12 tháng là 0.1% và trên 12 tháng là miễn phí.

• Phí chuyển tiền tuân theo quy định của Ngân hàng Standard Chartered.

• Lệnh chuyển đổi từ TCBF sang TCEF hoặc TCFF: dưới 3 tháng là 1% giá trị lệnh bán, từ 3-6 tháng là 0.75%, từ 6-9 tháng là 0.5%, từ 9-12 tháng là 0.1%, và trên 12 tháng là miễn phí.

• Nhà đầu tư có thể giao dịch vào tất cả các ngày trong tuần từ thứ 2 đến thứ 6, không bao gồm ngày nghỉ lễ.

• Thời điểm đóng sổ lệnh là 14h35 ngày trước (T-1). Lệnh mua thành công được tính theo giá chứng chỉ của quỹ TCBF và phải được thanh toán đầy đủ trước thời điểm đóng sổ lệnh.

• Lệnh bán thành công yêu cầu số lượng chứng chỉ quỹ tối thiểu là 10.

• Thời gian nhận tiền là T+3 (không bao gồm thứ 7, Chủ Nhật và ngày nghỉ lễ).

Một số quy định chung khi tham gia quỹ TCBF Techcombank

Biểu phí giá chứng chỉ quỹ TCBF khi giao dịch

Khi khách hàng tham gia mua chứng chỉ quỹ tại TCBF, họ phải thanh toán các khoản phí liên quan như phí quản lý, phí mua-bán và phí chuyển đổi theo quy định. Dưới đây là biểu phí cụ thể của quỹ TCBF:

• Phí quản lý là 1.2% trên tổng giá trị tài sản hàng năm.

• Miễn phí phát hành chứng chỉ quỹ cho nhà đầu tư.

• Phí mua/bán lại chứng chỉ quỹ (% giá trị lệnh bán): Nếu thời gian sở hữu là từ 0-6 tháng, phí là 1% trên giá trị lệnh bán. Từ 6-9 tháng, phí là 0.75%. Từ 9-12 tháng, phí là 0.5%. Từ 12 tháng trở lên, không có phí.

• Phí chuyển đổi tài sản từ quỹ TCBF sang các chứng chỉ quỹ khác do TCC quản lý: Nếu thời gian sở hữu là từ 0-6 tháng, phí là 1%. Từ 6-9 tháng, phí là 0.75%. Từ 9-12 tháng, phí là 0.5%. Từ 12 tháng trở lên, miễn phí.

• Phí chuyển tiền sẽ được xác định và thu theo quy định của ngân hàng giám sát Standard Chartered: 11 nghìn đồng cho số tiền dưới 500 triệu đồng và 200 nghìn đồng cho các giao dịch lớn hơn hoặc bằng 500 triệu đồng.

Biểu phí cụ thể của quỹ TCBF

Cách tham gia quỹ TCBF cho nhà đầu tư mới

Nếu bạn đang băn khoăn về cách tham gia quỹ TCBF, dưới đây là hướng dẫn để hỗ trợ nhà đầu tư quan tâm mua chứng chỉ quỹ TCBF một cách hiệu quả:

Bước 1: Mở tài khoản trực tuyến: Bạn có thể đăng ký mở tài khoản trực tuyến trên điện thoại di động hoặc máy tính. Sau đó, xác nhận mã OTP và cung cấp đầy đủ thông tin quan trọng như chứng minh nhân dân/căn cước/hộ chiếu. Bạn sẽ cần xác nhận trực tuyến qua video theo hướng dẫn và ký hợp đồng điện tử để xác nhận việc mở tài khoản.

Bước 2: Đặt lệnh mua chứng chỉ quỹ: Sau khi đã mở tài khoản, bạn có thể đặt lệnh mua chứng chỉ quỹ TCBF theo quy trình hướng dẫn.

Bước 3: Nạp tiền vào tài khoản ngân hàng và thực hiện chuyển tiền: Bạn sẽ cần nạp tiền vào tài khoản ngân hàng liên kết và thực hiện chuyển tiền theo hướng dẫn cụ thể.

Bước 4: Đợi xác nhận lệnh: Quỹ TCBF sẽ xác nhận lệnh mua sau khi ngân hàng giám sát nhận được tiền. Sau đó, quỹ sẽ gửi thông tin về tài khoản của bạn để bạn có thể theo dõi và quản lý đầu tư của mình.

Mở tài khoản quỹ TCBF cho nhà đầu tư mới

Ưu điểm của quỹ TCBF Techcombank

Lợi nhuận hấp dẫn

Quỹ TCBF hướng đến mức lợi nhuận kỳ vọng khoảng 8-10%/năm. Tuy có biến động theo thời điểm và tình hình thị trường, mức sinh lời này vẫn cao hơn lãi suất tiết kiệm ngân hàng thông thường (dao động 4-6%/năm).

Tính thanh khoản cao

Là một trong những quỹ trái phiếu lớn nhất thị trường, TCBF cho phép bạn mua/bán chứng chỉ quỹ linh hoạt hàng ngày. Bạn có thể rút tiền khi cần thiết và nhận tiền trong vòng T+3, giúp tăng tính chủ động trong quản lý tài chính.

Độ an toàn cao

Quỹ được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm của Techcombank – một trong những ngân hàng uy tín hàng đầu Việt Nam. Danh mục đầu tư được phân tích, đánh giá kỹ lưỡng, tập trung vào các trái phiếu chất lượng cao, giúp giảm thiểu rủi ro và biến động.

Mức đầu tư linh hoạt

Với mức tham gia tối thiểu chỉ 10.000 đồng, TCBF phù hợp với đa số nhà đầu tư. Bạn có thể dễ dàng đa dạng hóa danh mục, mua thêm hoặc bán bớt chứng chỉ quỹ theo nhu cầu tài chính cá nhân.

Minh bạch thông tin

Quỹ TCBF công bố NAV hàng ngày và báo cáo định kỳ, giúp nhà đầu tư theo dõi hiệu suất đầu tư một cách rõ ràng, minh bạch.

Quỹ TCBF có tính thanh khoản cao

Có nên tham gia quỹ TCBF hay không?

Với nhà đầu tư gửi tiết kiệm ngân hàng

Nếu bạn đang có kế hoạch gửi tiết kiệm, tôi khuyên bạn nên xem xét phân bổ một phần tiền sang quỹ đầu tư trái phiếu TCBF vì những lý do sau:

• Giảm rủi ro mất vốn: Đầu tư 100% vào tiết kiệm ngân hàng có thể mang lại rủi ro mất vốn nếu ngân hàng gặp khó khăn tài chính hoặc phá sản. Tuy nhiên, nếu bạn đầu tư vào quỹ đầu tư TCBF, bạn vẫn có một phần tiền đầu tư được bảo vệ và không phụ thuộc vào duy nhất một ngân hàng.

• Tăng hiệu quả đầu tư tài chính: Thay vì chỉ nhận lãi suất tiết kiệm 12 tháng với mức lãi suất hàng năm 5.3%, khi mua chứng chỉ quỹ TCBF, bạn có thể nhận được mức lãi suất 6.75% trong năm 2021. Nếu bạn muốn bán trước thời hạn, bạn vẫn sẽ nhận được lãi suất theo thời gian thực tế đã gửi. Tuy nhiên, để tránh mất phí mua lại, tốt nhất là bạn nên giữ đầu tư trong ít nhất 12 tháng.

• Tăng tính thanh khoản và sử dụng tiền: Đầu tư vào quỹ TCBF cũng mang lại tính thanh khoản cao, cho phép bạn rút tiền hàng ngày và hoàn toàn qua giao dịch trực tuyến. Bạn có thể truy cập vào ứng dụng, bán chứng chỉ quỹ và tiền sẽ được chuyển vào tài khoản của bạn vào ngày hôm sau, giúp bạn sử dụng tiền một cách thuận tiện.

Với nhà đầu tư không có khoản tiết kiệm ngân hàng

TCBF được xem như một tài sản tạo thu nhập ổn định cho nhà đầu tư và là một phần quan trọng trong quá trình xây dựng tháp tài sản cá nhân. Việc có một quỹ đầu tư trái phiếu ở tầng đầu tiên trong tháp tài sản của bạn là bắt buộc.

Nhờ điều này, nền móng tài chính của bạn sẽ trở nên vững chắc hơn và không bị ảnh hưởng quá mức bởi những biến cố tài chính có thể xảy ra trong cuộc sống.

TCBF được xem như một tài sản tạo thu nhập ổn định cho nhà đầu tư

Bí quyết đầu tư chứng chỉ quỹ TCBF hiệu quả

Để đầu tư chứng chỉ quỹ TCBF hiệu quả, dưới đây là một số bí quyết quan trọng:

Nghiên cứu quỹ đầu tư kỹ lưỡng

Trước khi đầu tư vào quỹ TCBF, hãy tìm hiểu về quỹ, chiến lược đầu tư, quản lý và hiệu suất lịch sử của quỹ. Điều này giúp bạn hiểu rõ về quỹ và đưa ra quyết định đầu tư thông thái.

Xác định mục tiêu đầu tư

Hãy đặt ra mục tiêu đầu tư rõ ràng và xác định thời gian bạn đầu tư vào quỹ TCBF. Mục tiêu đầu tư có thể là tích lũy tiền tiết kiệm, tạo thu nhập thụ động hoặc tăng trưởng vốn.

Hiểu rõ và chấp nhận rủi ro

Mặc dù quỹ TCBF có rủi ro thấp hơn cổ phiếu, nhưng vẫn có biến động theo thị trường trái phiếu. Bạn cần hiểu rõ mức độ rủi ro và chỉ đầu tư số tiền bạn có thể chấp nhận rủi ro, tránh hoảng loạn khi thị trường dao động.

Theo dõi và đánh giá hiệu quả của quỹ

Dù quỹ TCBF không cần theo dõi hàng ngày như cổ phiếu, bạn vẫn nên kiểm tra hiệu suất định kỳ (hàng quý hoặc hàng năm). So sánh với mục tiêu đầu tư ban đầu để điều chỉnh kế hoạch nếu cần.

Đa dạng danh mục đầu tư

Không nên đầu tư toàn bộ số tiền vào một kênh duy nhất. Bạn có thể phân bổ tài sản vào nhiều quỹ khác nhau (TCBF, TCEF, TCFF...) hoặc kết hợp với các kênh đầu tư khác như cổ phiếu, vàng, bất động sản để giảm thiểu rủi ro.

Để giảm thiểu rủi ro, hãy đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn

Tham khảo ý kiến chuyên gia

Nếu bạn chưa có nhiều kinh nghiệm đầu tư hoặc cần lời khuyên cụ thể, hãy tham khảo ý kiến từ các chuyên gia tài chính hoặc tư vấn viên quỹ. Họ có thể giúp bạn đưa ra quyết định phù hợp với hoàn cảnh và mục tiêu cá nhân.

Một số câu hỏi thường gặp

Chứng chỉ quỹ TCBF là gì?

Chứng chỉ quỹ TCBF (Techcombank Bond Fund) là một loại chứng chỉ quỹ trái phiếu do Techcombank quản lý. Quỹ này đầu tư chủ yếu vào các công cụ tài chính có liên quan đến trái phiếu, nhằm tạo ra lợi nhuận và cung cấp sự đa dạng hóa cho nhà đầu tư.

Quỹ trái phiếu TCBF là gì?

Quỹ trái phiếu TCBF là một quỹ đầu tư do Techcombank quản lý, tập trung vào đầu tư vào các trái phiếu. Quỹ này có thể cung cấp lợi nhuận ổn định và là một lựa chọn an toàn cho nhà đầu tư muốn đầu tư vào thị trường trái phiếu.

Đầu tư quỹ TCBF có an toàn không?

Đầu tư vào quỹ TCBF có mức độ an toàn tương đối cao, do quỹ tập trung vào đầu tư vào trái phiếu. Tuy nhiên, như với bất kỳ loại đầu tư nào, đầu tư vào quỹ TCBF vẫn có rủi ro. Mức độ an toàn cụ thể phụ thuộc vào tình hình thị trường và các yếu tố khác.

Phí quản lý quỹ của TCBF là bao nhiêu?

Phí quản lý quỹ TCBF thường được xác định bởi Techcombank. Mức phí này có thể thay đổi theo từng quỹ và thời điểm. Để biết thông tin chi tiết về phí quản lý quỹ TCBF, bạn nên liên hệ trực tiếp với Techcombank hoặc tham khảo thông tin trên trang web của ngân hàng.

Có nên đầu tư quỹ mở Techcombank?

Quyết định đầu tư vào quỹ mở Techcombank phụ thuộc vào mục tiêu đầu tư và tình hình tài chính cá nhân của bạn. Trước khi đầu tư, bạn nên nghiên cứu kỹ về quỹ, xem xét mức độ rủi ro và hiệu suất lịch sử của quỹ, cũng như đảm bảo rằng quỹ phù hợp với mục tiêu đầu tư của bạn.

Quỹ TCBF có tốt không?

Hiệu suất và tính tốt xấu của quỹ TCBF phụ thuộc vào nhiều yếu tố như điều kiện thị trường, quản lý quỹ và sự biến động của trái phiếu. Để đánh giá tính tốt của quỹ TCBF, bạn nên xem xét hiệu suất lịch sử, so sánh với các quỹ khác và đảm bảo rằng quỹ phù hợp với mục tiêu và nguồn lực tài chính của bạn.

Kỳ hạn của chứng chỉ quỹ TCBF là bao lâu?

Kỳ hạn của chứng chỉ quỹ TCBF có thể khác nhau tùy thuộc vào quy định của Techcombank và loại chứng chỉ quỹ cụ thể. Thông thường, chứng chỉ quỹ có thể có kỳ hạn ngắnnhư 3 tháng, 6 tháng hoặc dài hơn như 1 năm. Tuy nhiên, để biết thông tin chính xác về kỳ hạn của chứng chỉ quỹ TCBF, bạn nên liên hệ trực tiếp với Techcombank hoặc tham khảo thông tin trên trang web của ngân hàng.

Với những phân tích trên, hi vọng bạn đọc biết được Quỹ TCBF là gì? 6 kinh nghiệm đầu tư chứng chỉ quỹ TCBF hiệu quả. Theo dõi Tikop để cập nhật những kiến thức đầu tư mới nhất nhé!