Nhà đầu tư thiên thần là gì? Khác gì với nhà đầu tư mạo hiểm?

Nhà đầu tư thiên thần là gì?

Khái niệm nhà đầu tư thiên thần

Nhà đầu tư thiên thần (nhà đầu tư hạt giống) là cá nhân, tổ chức có giá trị tài sản lớn, họ thường hỗ trợ tài chính với các công ty khởi nghiệp, công ty nhỏ nhằm đổi lấy vốn sở hữu của công ty. Thuật ngữ “thiên thần - Angel” xuất phát từ nhà hát Broadway, dùng để chỉ những người giàu bỏ tiền để thúc đẩy các tác phẩm trên sân khấu. Cụm từ Angel Investor (nhà đầu tư thiên thần) lần đầu tiên được sử dụng bởi William Wetzel - nhà sáng lập Trung tâm Nghiên cứu Đầu tư mạo hiểm.

>>> Xem thêm: Gửi tiết kiệm tích lũy là gì? Hình thức gửi tiết kiệm hấp dẫn hiện nay

Nhà đầu tư thiên thần (Angel Investor) là khái niệm mới tại các doanh nghiệp mới khởi nghiệp hiện nay

Ví dụ về nhà đầu tư thiên thần

Ví dụ startup về công nghệ sấy mặt trời của ông Nguyễn Văn Khỏe đã được ông Nguyễn Thanh Việt - chủ tịch HĐQT Intracom Group đầu tư 1 triệu USD thông qua chương trình Shark Tank. 

Nhà đầu tư thiên thần tiếng Anh là gì?

Nhà đầu tư thiên thần tiếng Anh là Angel Investor. 

Bản chất hoạt động của nhà đầu tư thiên thần

Bản chất hoạt động của nhà đầu tư thiên thần là các nhà đầu tư sẽ hỗ trợ tài chính đối với các công ty khởi nghiệp, công ty nhỏ nhằm đổi lấy vốn sở hữu của công ty. Tuy nhiên, phần đầu tư này đem đến nhiều rủi ro, thường chiếm không quá 10% danh mục đầu tư của các thiên thần, tuy nhiên đem lại mức lợi nhuận cao (nếu thành công).

Vốn từ các nhà đầu tư thiên thần được sử dụng cho các hoạt động nghiên cứu, phát triển và nhà đầu tư sẽ liên tục rót vốn nếu công ty gặp khó khăn.

Bản chất hoạt động của nhà đầu tư thiên thần

Đặc điểm của các nhà đầu tư thiên thần

Dưới đây là các đặc điểm của nhà đầu tư thiên thần để bạn có thể tham khảo:

• Quy mô: Các gói đầu tư nhỏ, từ 25.000 USD - 750.000 USD

• Đánh giá dự án: Quyết định đầu tư sẽ dựa vào tiềm năng của dự án, nên thường sẽ lựa chọn các doanh nghiệp có kế hoạch kinh doanh, bước tiến sự nghiệp và chuẩn bị gia nhập thị trường.

• Quá trình thẩm định: Thực hiện thẩm định dựa trên đánh giá, kinh nghiệm cá nhân.

• Quyết định đầu tư: Nhà đầu tư thiên thần sẽ toàn quyền quyết định có đầu tư hay không, không bị chi phối bởi nhiều người.

• Lợi nhuận, rủi ro: Rủi ro cao, tuy nhiên, lợi nhuận thu lại cũng sẽ khá lớn (thường khoảng 20 - 30%).

• Vai trò: Thường có đóng góp lớn, có chỗ đứng nhất định trong Hội đồng quản trị.

• Nguồn kinh phí: Thường sử dụng tiền của bản thân.

Nhà đầu tư thiên thần không bị chi phối bởi mọi người xung quanh khi đầu tư

Phân biệt nhà đầu tư thiên thần và nhà đầu tư mạo hiểm

Đầu tư thiên thần và đầu tư mạo hiểm là hai hình thức đầu tư đem đến tiềm năng lợi nhuận lớn. Tuy nhiên, hai hình thức này có những đặc điểm nổi bật riêng, hãy cùng Tikop phân biệt ngay dưới đây nhé:

Lợi ích khi nhận vốn từ nhà đầu tư thiên thần

Sự trợ giúp từ nhà đầu tư thiên thần

Đối với các doanh nghiệp startup, doanh nghiệp nhỏ thì nhà đầu tư thiên thần không chỉ cung cấp nguồn vốn mà còn nhận được nhiều sự trợ giúp khác như: chiến lược, phát triển sản phẩm, quản lý, tiếp cận thị trường,... giúp doanh nghiệp phát triển doanh nghiệp một cách hiệu quả.

Doanh nghiệp sẽ nhận sự trợ giúp từ nhà đầu tư thiên thần

Thêm nguồn lực

Thông qua nguồn vốn đầu tư của các nhà đầu tư thiên thần, doanh nghiệp có thể thực hiện các hoạt động quan trọng: xây dựng đội ngũ, phát triển sản phẩm, mở rộng thị trường, hoạt động kinh doanh,...

Không phải hoàn trả vốn

Vốn từ các nhà đầu tư thiên thần thường không phải hoàn trả, khác với các việc vay vốn. Vì thế, các công ty khởi nghiệp sẽ hạn chế bị áp lực tài chính trong thời gian đầu khởi nghiệp.

>>> Xem thêm: Vốn chủ sở hữu là gì? Làm thế nào để phân biệt với nguồn vốn điều lệ

Doanh nghiệp sẽ không phải hoàn trả vốn cho nhà đầu tư thiên thần

Hạn chế rủi ro so với các hình thức vay vốn khác

Nhận nguồn vốn từ các nhà đầu tư thiên thần sẽ hạn chế rủi ro cho các công ty so với các hình thức vay vốn khác. Bởi nhà đầu tư sẽ chỉ nhận lợi khi công ty thành công, các công ty khởi nghiệp sẽ không bị áp lực về lãi suất, nợ phải trả, giảm bớt các áp lực tài chính và rủi ro cho doanh nghiệp.

>>> Xem thêm: Lãi vốn là gì? Bản chất của lãi vốn và các hình thức đầu tư

Hạn chế khi nhận vốn từ nhà đầu tư thiên thần

Giảm quyền sở hữu

Mặc dù đem đến nhiều lợi ích, tuy nhiên, hạn chế khi nhận tiền từ các nhà đầu tư thiên thần là doanh nghiệp startup sẽ có nguy cơ mất quyền kiểm soát, quyền sở hữu. Thậm chí, nhiều doanh nghiệp đánh đổi 50% cổ phần để có nguồn vốn, gây ảnh hưởng đến hoạt động kiểm soát sau này.

Chia sẻ lợi nhuận

Tùy vào nguồn vốn đầu tư từ các nhà đầu tư thiên thần, doanh nghiệp cũng sẽ phải chia % lợi nhuận nhất định. Vì thế, doanh nghiệp cũng cần cân nhắc thật kỹ.

Hạn chế khi nhận vốn từ nhà đầu tư thiên thần

Cách tìm các nhà đầu tư thiên thần

Để có nguồn vốn từ các nhà đầu tư, dưới đây là cách tìm nhà đầu tư thiên thần để bạn có thể tham khảo:

• Tận dụng networking: Cách đơn giản nhất là bạn có thể tận dụng networking xung quanh của mình, điều này bạn có thể dễ dàng tiếp cận, tuy nhiên không thể được định giá cao.

• Sử dụng trang web hỗ trợ tìm kiếm nhà đầu tư thiên thần: Các doanh nghiệp có thể kết nối với các nhà đầu tư qua các website về các lĩnh  vực liên quan. Việc của doanh nghiệp cần làm là thể hiện tiềm năng phát triển của mình, thu hút các nhà đầu tư.

• Tham gia các chương trình khởi nghiệp: Các chương trình khởi nghiệp tại trường đại học, trung tâm khởi nghiệp hoặc doanh nghiệp lớn sẽ giúp bạn tạo mối quan hệ với nhà đầu tư thiên thần.

Cách tìm các nhà đầu tư thiên thần

Lưu ý khi tìm các nhà đầu tư thiên thiền

Chuẩn bị kế hoạch kinh doanh chi tiết

Năng lực của người sáng lập sẽ quyết định đến sự thành bại của một dự án, một doanh nghiệp. Vì thế, người sáng lập cần thể hiện ý tưởng, sản phẩm của mình thông qua một kế hoạch kinh doanh chi tiết.

Chứng minh cho nhà đầu tư thiên thần thấy về tiềm năng phát triển, từng bước đi cũng như là lợi ích khi đầu tư vào công ty của bạn.

Xây dựng kế hoạch kinh doanh chi tiết

Xây dựng đội ngũ nhân sự tiềm năng

Một điều quan trọng đối với một doanh nghiệp chính là đội ngũ nhân sự, đây cũng là điều mà các nhà đầu tư thiên thần quan tâm khi quyết định đầu tư. Bởi, người sáng lập có giỏi nhưng không có đội ngũ nhân sự tiềm năng hỗ trợ thì cũng sẽ không đủ để thuyết phục các nhà đầu tư.

Xây dựng sản phẩm hoặc thương hiệu tốt

Các nhà đầu tư thiên thần rất quan tâm đến giá thị thực của sản phẩm, dịch vụ mà bạn cung cấp, bởi đó là yếu tố quyết định giúp bạn thu hút, giữ chân khách hàng. Vì thế, việc xây dựng thương hiệu, sản phẩm tốt sẽ giúp bạn tạo sự tin tưởng đối với các nhà đầu tư thiên thần.

Xây dựng thương hiệu tốt

Xây dựng kế hoạch phát triển bền vững

Một điều quan trọng cần lưu ý là cần xây dựng kế hoạch phát triển bền vững, dài hạn nhằm thể hiện tiềm năng phát triển trong trong tương lai. Điều này sẽ giúp nhà đầu tư đánh giá cao về dự án, doanh nghiệp của bạn.

Tìm kiếm mối quan hệ chất lượng

Xây dựng mối quan hệ chất lượng là cách giúp doanh nghiệp có thể dễ dàng kết nối với các nhà đầu tư thiên thần. Từ đó có thể trình bày kế hoạch, kêu gọi nguồn vốn từ các nhà đầu tư thiên thần.

Câu hỏi thường gặp

Angel Investor là gì?

Angel Investor có nghĩa là nhà đầu tư thiên thần.

Business Angel là gì?

Business Angel là tên gọi khác của nhà đầu tư thiên thần, là cá nhân, tổ chức có giá trị tài sản lớn đầu tư vào các công ty nhỏ, công ty startup.

Business Angel là tên gọi khác của nhà đầu tư thiên thần

Vốn đầu tư thiên thần là gì?

Vốn đầu tư thiên thần là số tiền cụ thể mà các nhà đầu tư cung cấp cho các công ty khởi nghiệp, doanh nghiệp mới để hỗ trợ phát triển và mở rộng.

Nhà đầu tư thiên thần nhận được bao nhiêu phần trăm sở hữu?

Tuỳ vào mức đầu tư, cũng như thoả luận của hai bên mà nhà đầu tư thiên thần có thể nhận số phần trăm sở hữu khác nhau. Tuy nhiên, thường nhà đầu tư thiên thần sẽ muốn một khoản cổ phần lớn, giao động từ 10 - 50% cổ phần.

Hiệp hội đầu tư thiên thần Đông Nam Á là gì?

Hiệp hội đầu tư thiên thần Đông Nam Á là tổ chức hỗ trợ đối với các doanh nghiệp khởi nghiệp khu vực Đông Nam Á, chủ tịch là bà Nguyễn Phi Vân.

Tìm hiểu về Hiệp hội đầu tư thiên thần Đông Nam Á

Nhà đầu tư thiên thần được trả tiền như thế nào?

Nhà đầu tư được trả tiền bằng cách chuyển đổi số vốn ban đầu thành quyền sở hữu doanh nghiệp hoặc nợ chuyển đổi.

Shark Tank có phải là nhà đầu tư thiên thần?

Có, Shark Tank là một ví dụ về nhà đầu tư thiên thần điển hình tại Việt Nam.

Phía trên là toàn bộ về nhà đầu tư thiên thần để các bạn có thể tham khảo. Hy vọng những thông tin trên sẽ giúp bạn hiểu hơn về khái niệm này. Ngoài ra, đừng quên truy cập Tikop.vn thường xuyên để cập nhật kiến thức tài chính mới nhất mỗi ngày nhé!