Bảng chi tiêu cá nhân là gì?
Bảng chi tiêu cá nhân là một phương tiện hữu ích để cá nhân có thể ghi lại thu nhập và chi tiêu của mình trong một khoảng thời gian cụ thể, thông thường là hàng tháng. Bảng này có thể được tạo ra trên giấy hoặc sử dụng các phần mềm và ứng dụng quản lý tài chính.
Một bảng chi tiêu cá nhân thường gồm các thông tin sau:
- Thu nhập: Bao gồm tất cả các nguồn thu nhập của cá nhân, ví dụ như lương, lãi suất từ tài khoản tiết kiệm, tiền bán hàng, và các nguồn thu khác.
- Chi tiêu: Bao gồm tất cả các khoản chi tiêu của cá nhân, cố định và linh hoạt.
Bảng chi tiêu cá nhân là một phương tiện hữu ích
Tại sao cần lập bảng chi tiêu cá nhân bằng excel?
Bảng chi tiêu cá nhân có vai trò quan trọng trong việc quản lý tài chính cá nhân và mang lại những lợi ích như sau:
- Theo dõi thu nhập và chi tiêu: Bảng chi tiêu cá nhân giúp theo dõi tổng thu nhập và chi tiêu hàng tháng, giúp cá nhân có cái nhìn tổng quan về tình hình tài chính cá nhân.
- Kiểm soát chi tiêu: Bằng cách phân loại và ghi lại chi tiêu theo danh mục, bảng chi tiêu cá nhân giúp nhận biết những khoản chi tiêu cần cắt giảm hoặc điều chỉnh. Điều này giúp cá nhân kiểm soát chi tiêu một cách hiệu quả hơn và tránh lãng phí.
- Đạt được các mục tiêu tài chính: Bảng chi tiêu cá nhân giúp xác định mục tiêu tài chính và lập kế hoạch để đạt được những mục tiêu đó. Bằng cách biết rõ thu nhập và chi tiêu, cá nhân có thể quyết định cách tiết kiệm và đầu tư để đạt được mục tiêu tài chính dài hạn như tiết kiệm mua nhà, du lịch hoặc hưu trí.
>>> Xem thêm: Quy tắc 50/20/30 là gì? Cách áp dụng trong quản lý tài chính cá nhân
Lập bảng chi tiêu cá nhân bằng excel có nhiều cái thuận tiện
Ưu và nhược điểm khi lập bảng chi tiêu cá nhân bằng excel
Ưu điểm
- Tiết kiệm chi phí: Bằng cách sử dụng Excel, một phần mềm miễn phí được cài đặt sẵn trên máy tính, bạn có thể tiết kiệm được nhiều chi phí đầu tư ban đầu. Để tận dụng tối đa tính năng của Excel, bạn có thể đầu tư một khoản tiền để mua bản quyền từ MS Office.
- Cập nhật số liệu dễ dàng: Với sự hỗ trợ của Excel, bạn có thể dễ dàng cập nhật thông tin về thu nhập, chi tiêu, giúp quá trình thống kê trở nên nhanh chóng và thuận tiện hơn. Đồng thời, việc quản lý thu nhập chi tiêu bằng Excel cho phép lưu trữ dữ liệu trên các file riêng biệt, giúp bạn theo dõi và kiểm soát tình hình chi tiêu một cách chi tiết và dễ dàng nhất.
Nhược điểm
- Dễ mất dữ liệu: Cần lưu ý rằng một trong những hạn chế khi sử dụng Excel là dữ liệu có thể dễ dàng bị mất và không thể khôi phục lại được do các yếu tố khách quan hoặc chủ quan. Điều này có thể dẫn đến việc mất kiểm soát số liệu quan trọng khi xảy ra các sự cố không mong muốn.
- Gặp khó khi số liệu quá lớn: Khi phải quản lý một lượng số liệu lớn, việc sử dụng Excel để quản lý thu chi có thể gặp hạn chế, bao gồm tốc độ xử lý chậm và dễ xảy ra sai sót. Đặc biệt, khi làm việc với các file có kích thước lớn, bạn có thể dễ bị nhầm lẫn trên Excel. Những sai sót này có thể lan tỏa và gây hậu quả toàn hệ thống, đồng thời đòi hỏi nhiều thời gian và công sức để khắc phục.
>>> Xem thêm: Bài học quản lý tài chính cá nhân đến từ các chuyên gia
Ưu và nhược điểm khi lập bảng chi tiêu cá nhân bằng excel
Hướng dẫn lập bảng chi tiêu cá nhân bằng Excel
Bước 1: Tạo bảng
Bạn sẽ tạo các cột cho các thông tin sau:
- Ngày của giao dịch.
- Mô tả ngắn gọn về khoản chi
- Số tiền thu vào
- Số tiền bạn chi tiêu.
Bạn sẽ tạo các cột có các thông tin cần thiết
Bước 2: Nhập dữ liệu
Bạn nên cố gắng nhập thông tin càng chi tiết càng tốt để bạn có cái nhìn rõ ràng hơn về tình hình tài chính cá nhân.
Nhập thông tin càng chi tiết
Bước 3: Nhập công thức tính
Sử dụng các hàm tính toán trong Excel để tính tổng các khoản thu và chi tiêu, ví dụ hàm SUM để tính tổng khoản thu: SUM(c2:c50) (trong đó c2 đến c5 chứa các số tiền thu nhập).
Sử dụng các hàm tính toán trong Excel để tính tổng
Bước 4: Xem kết quả
Bạn có thể tạo ô để hiển thị tổng thu và tổng chi.
Xem tổng thu và tổng chi
Bước 5: Tạo các biểu đồ (nếu có)
Để có cái nhìn trực quan hơn về tình hình tài chính cá nhân, bạn có thể tạo biểu đồ cột hoặc biểu đồ vòng dựa trên dữ liệu từ bảng chi tiêu cá nhân.
Bước 6: Cập nhật và theo dõi
Cập nhật bảng chi tiêu cá nhân hàng ngày hoặc hàng tuần là một cách hiệu quả để theo dõi việc tiêu tiền của bạn. Bằng cách ghi lại mọi khoản thu nhập và chi tiêu, bạn có thể có cái nhìn rõ ràng về cách bạn sử dụng tiền
Câu hỏi thường gặp
Tài chính cá nhân là gì?
Tài chính cá nhân là quá trình quản lý tài chính được thực hiện bởi cá nhân hoặc gia đình, nhằm xác định, tiết kiệm và sử dụng các nguồn tiền mặt theo thời gian, đồng thời đưa vào tính toán các rủi ro tài chính và các sự kiện trong tương lai.
>>> Xem thêm: Tổng hợp kiến thức quản lý tài chính cá nhân mà bạn nên biết
Có nên quản lý tài chính cá nhân không?
Có. Quản lý tài chính cá nhân giúp mỗi cá nhân duy trì tình hình tài chính ổn định, tránh những rủi ro tài chính không mong muốn.
Tại sao nên quản lý tài chính cá nhân?
Việc quản lý tài chính cá nhân đúng đắn mang lại nhiều lợi ích. Nó giúp bạn tổ chức cuộc sống một cách thoải mái và đảm bảo rằng bạn có đủ tiền để đáp ứng các nhu cầu cơ bản và thúc đẩy sự phát triển cá nhân. Bên cạnh đó, quản lý tài chính cá nhân cũng giúp bạn tránh những rủi ro tài chính không đáng có, như mất việc làm, sự cố sức khỏe hoặc khủng hoảng tài chính.
Bài viết trên đã cung cấp cho bạn một số thông tin về việc lập bảng kế hoạch chi tiêu bằng excel. Cùng theo dõi những bài viết về thu nhập và chi tiêu của Tikop trong những lần sau nhé!
Tải ứng dụng
