Các cách lấy lại tiền đã chuyển khoản khi bị lừa nhanh chóng nhất

Theo Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015, khung hình phạt tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản tùy thuộc vào giá trị tài sản bị chiếm đoạt:

• Cải tạo không giam giữ đến 3 năm hoặc phạt tù 6 tháng - 3 năm: Tài sản từ 2 - dưới 5 triệu đồng, hoặc dưới 2 triệu đồng nhưng có tiền án.
• Phạt tù 2 - 7 năm: Tài sản từ 50 - dưới 200 triệu đồng.
• Phạt tù 12 - 20 năm hoặc chung thân: Tài sản từ 500 triệu đồng trở lên.

Ngoài ra, người phạm tội có thể bị phạt tiền 10 - 100 triệu đồng, cấm hành nghề hoặc giữ chức vụ 1 - 5 năm và bị tịch thu tài sản.

Pháp luật Việt Nam có quy định rõ ràng về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Cách tránh bị lừa chuyển khoản tài khoản ngân hàng

Kiểm tra kỹ thông tin trước khi chuyển tiền

Trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch chuyển khoản nào, bạn cần kiểm tra kỹ lưỡng thông tin của người nhận. Điều này bao gồm:

• Xác nhận số tài khoản và tên người nhận: Đảm bảo rằng số tài khoản và tên người nhận khớp chính xác, tránh việc chuyển nhầm tiền.
• Kiểm tra lý do chuyển tiền: Nếu bạn nhận yêu cầu chuyển tiền qua tin nhắn hoặc email từ người không quen, cần phải làm rõ lý do chuyển tiền. Nếu không có thông tin rõ ràng hoặc có sự mập mờ, bạn nên từ chối giao dịch.
• Xác minh qua kênh liên lạc chính thức: Nếu yêu cầu chuyển tiền đến từ một nguồn không quen biết (ví dụ như qua email, tin nhắn mạng xã hội), bạn nên liên lạc trực tiếp qua số điện thoại chính thức của người yêu cầu hoặc qua kênh giao dịch chính thức để xác nhận yêu cầu trước khi thực hiện chuyển khoản.

Cảnh giác cao với các giao dịch online

Khi thực hiện các giao dịch qua mạng hoặc các nền tảng trực tuyến, bạn cần đặc biệt thận trọng:

• Không vội vàng thực hiện giao dịch: Kẻ lừa đảo thường tạo ra các tình huống khẩn cấp để khiến bạn hành động nhanh chóng, như yêu cầu chuyển tiền gấp vì lý do khẩn cấp (tai nạn, bệnh tật,...). Hãy bình tĩnh và kiểm tra kỹ lưỡng trước khi hành động.
• Đề phòng các chiêu thức giả mạo: Kẻ lừa đảo có thể giả mạo người quen hoặc tổ chức uy tín (như ngân hàng, công ty bảo hiểm) để yêu cầu bạn chuyển tiền. Nếu có bất kỳ sự nghi ngờ nào, bạn cần dừng lại và xác minh lại qua các kênh chính thống.
• Tránh chia sẻ thông tin tài chính qua các nền tảng không bảo mật: Đừng chia sẻ số tài khoản, mã OTP, hay bất kỳ thông tin tài chính nào qua các tin nhắn hoặc trang web không rõ nguồn gốc.

Sử dụng phương thức thanh toán an toàn

Chọn những phương thức thanh toán được chứng nhận và có tính bảo mật cao để giảm thiểu rủi ro:

• Dùng dịch vụ thanh toán của ngân hàng: Khi chuyển khoản, bạn nên sử dụng các dịch vụ ngân hàng trực tuyến có tính bảo mật cao, như Internet Banking hoặc Mobile Banking của ngân hàng bạn tin tưởng. Hãy chắc chắn rằng bạn đã bật các biện pháp bảo mật như xác thực hai yếu tố để bảo vệ tài khoản.
• Cập nhật cài đặt bảo mật tài khoản: Đảm bảo rằng tài khoản ngân hàng và các ứng dụng thanh toán của bạn được bảo vệ bằng mật khẩu mạnh và các biện pháp bảo mật khác như mã OTP. Cập nhật thường xuyên các phần mềm bảo mật để tránh bị tấn công từ các phần mềm độc hại.
• Hạn chế chia sẻ thông tin ngân hàng: Không chia sẻ thông tin ngân hàng hoặc mã số thẻ của bạn cho người khác qua các kênh không an toàn. Nếu bạn không chắc chắn về độ tin cậy của trang web hay ứng dụng, đừng thực hiện giao dịch.

>> Xem thêm: Chuyển nhầm tiền có lấy lại được không? Cách xử lý theo quy định

Một số cách tránh bị lừa chuyển khoản ngân hàng

Câu hỏi thường gặp

Cần liên hệ với ai khi bị lừa chuyển khoản?

Ngay lập tức gọi điện hoặc đến ngân hàng nơi bạn thực hiện giao dịch để báo cáo về tình huống lừa đảo và yêu cầu họ ngăn chặn các giao dịch tiếp theo.

Có những hình thức lừa đảo chuyển tiền trực tuyến phổ biến nào?

Những hình thức lừa đảo chuyển tiền phổ biến hiện nay

• Nhận tin nhắn từ yêu cầu chuyển tiền gấp.
• Giả mạo công an yêu cầu nộp phạt. 
• Lừa đảo chuyển tiền online để hợp tác đầu tư.
• Lừa đảo bằng cách giả mạo người quen để mượn tiền.
• Giả hải quan để yêu cầu chuyển khoản đóng phí nhận quà
• Một số trường hợp lừa đảo chuyển khoản khác.
• Giả danh shipper giao hàng.
• Giả danh cơ quan chức năng.