Hướng dẫn cách lấy lại tiền khi chuyển nhầm tài khoản MB Bank

Chuyển nhầm tiền vào tài khoản MB Bank có lấy lại được không?

Chuyển nhầm tiền vào tài khoản MB Bank vẫn có thể lấy lại được. Theo quy định của pháp luật, người nhận tiền chuyển nhầm có trách nhiệm hoàn trả lại số tiền. Nếu người nhận từ chối hoặc không có khả năng hoàn trả, hành vi này có thể bị coi là chiếm đoạt tài sản trái phép và người vi phạm có thể bị xử lý hành chính với mức phạt từ 10 triệu đến dưới 50 triệu đồng, hoặc bị xử lý hình sự với mức phạt cải tạo không giam giữ đến 2 năm, hoặc phạt tù từ 3 tháng đến 2 năm (Điều 176 Bộ luật Hình sự 2015).

Tuy nhiên, bạn không thể tự yêu cầu ngân hàng phong tỏa tài khoản người nhận. Việc phong tỏa tài khoản chỉ có thể thực hiện khi có yêu cầu từ ngân hàng hoặc cơ quan có thẩm quyền (Điều 11 Nghị định 52/2024/NĐ-CP).

Chuyển nhầm tiền vào tài khoản MB Bank có thể lấy lại được

Hướng dẫn cách lấy lại tiền khi chuyển nhầm tài khoản MB Bank

Chuyển nhầm tiền vào tài khoản cùng ngân hàng MB Bank

Nếu bạn vô tình chuyển nhầm tiền vào tài khoản của MB Bank, hãy làm theo các bước sau:

Bước 1 - Liên hệ ngân hàng: Đến trực tiếp văn phòng giao dịch của MB Bank gần nhất và yêu cầu hỗ trợ từ nhân viên ngân hàng.

Bước 2 - Cung cấp thông tin cần thiết: Cung cấp CMND/CCCD của bạn và hóa đơn giao dịch chuyển nhầm để ngân hàng xác minh thông tin.

Bước 3 - Ngân hàng xử lý yêu cầu:

• Nếu người nhận chưa sử dụng tiền: Ngân hàng sẽ phong tỏa tài khoản người nhận và hoàn trả lại tiền cho bạn.
• Nếu người nhận đã sử dụng tiền: Ngân hàng sẽ yêu cầu người nhận hoàn trả số tiền trong thời gian quy định. Nếu người nhận không hoàn trả, bạn có thể khởi kiện theo quy định pháp luật.

Để được hỗ trợ nhanh chóng, bạn có thể liên hệ qua hotline chính thức của MB Bank 1900 545 426.

Quy trình lấy lại tiền chuyển nhầm cùng ngân hàng MB Bank

Chuyển nhầm tiền vào tài khoản khác ngân hàng

Khi chuyển nhầm tiền vào tài khoản của ngân hàng khác, bạn cần thực hiện các bước sau:

• Liên hệ ngân hàng: Đến văn phòng giao dịch ngân hàng nơi bạn mở tài khoản và cung cấp giấy tờ chứng minh giao dịch nhầm.

• Ngân hàng xử lý yêu cầu: Nhân viên ngân hàng sẽ liên hệ với ngân hàng thụ hưởng và chủ tài khoản nhận tiền để yêu cầu hoàn trả.

Lưu ý: Thời gian xử lý sẽ lâu hơn so với trường hợp chuyển tiền nhầm trong cùng một ngân hàng.

>> Xem thêm: 5 Cách sao kê tài khoản ngân hàng MB Bank nhanh chóng, đơn giản

Quy trình lấy lại tiền chuyển nhầm tài khoản khác ngân hàng

Chuyển nhầm tiền vào tài khoản MB Bank không tồn tại phải làm sao?

Khi chuyển nhầm tiền vào số tài khoản MB Bank hoặc tên chủ tài khoản sai, nếu người nhận không tồn tại, số tiền sẽ được hoàn về tài khoản của bạn trong vòng 3 ngày.

Quy định pháp luật liên quan đến việc chuyển nhầm tiền

Trách nhiệm của người nhận khi nhận tiền chuyển nhầm

Người nhận tiền chuyển nhầm phải trả lại số tiền này. Nếu gây thiệt hại cho người chuyển nhầm, có thể phải bồi thường theo quy định pháp luật. Cụ thể được quy định như sau:

Theo Thông tư 23/2014/TT-NHNN (sửa đổi bởi Thông tư 02/2019/TT-NHNN), khi cá nhân chuyển nhầm tiền vào tài khoản của người khác, người nhận có trách nhiệm hoàn trả hoặc phối hợp với ngân hàng để hoàn trả khoản tiền sai sót. Ngân hàng có thể phong tỏa tài khoản của người nhận nếu phát hiện nhầm lẫn.

Căn cứ theo Bộ luật Dân sự 2015, người chiếm hữu tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp lý phải hoàn trả tài sản cho chủ sở hữu. Nếu không tìm được chủ sở hữu, tài sản phải giao cho cơ quan có thẩm quyền. Người chiếm đoạt tài sản trái phép cũng phải hoàn trả khoản lợi mà mình đã thu được.

Người nhận tiền chuyển nhầm có trách nhiệm phải hoàn trả lại số tiền đã nhận

Hình thức xử lý nếu người nhận cố tình không trả lại tiền

Người nhận tiền chuyển nhầm cần trả lại tiền để tránh bị xử lý hành chính hoặc hình sự:

• Xử phạt hành chính: Theo Điều 15 Nghị định 144/2021/NĐ-CP, người không trả lại tiền chuyển nhầm có thể bị phạt từ 3.000.000 đồng đến 5.000.000 đồng và bị buộc hoàn trả tài sản chiếm giữ trái phép.

• Truy cứu trách nhiệm hình sự: Căn cứ Điều 176 Bộ luật Hình sự 2015, người cố tình không trả lại tiền chuyển nhầm có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, cải tạo không giam giữ đến 2 năm, hoặc phạt tù từ 3 tháng đến 2 năm nếu tài sản trị giá từ 10.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng. Nếu tài sản trị giá 200.000.000 đồng trở lên, mức phạt có thể lên đến 5 năm tù.

Nếu người nhận cố tình không trả lại tiền, họ có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự

Tóm lại, bạn nhớ kiểm tra kỹ thông tin trước khi thực hiện giao dịch và nếu không may xảy ra sự cố, hãy nhanh chóng thực hiện các bước cần thiết để đòi lại tiền. Hy vọng rằng bài viết của Tikop đã cung cấp cho bạn những thông tin cần thiết và hữu ích để bạn có thể xử lý tình huống chuyển nhầm tiền một cách nhanh chóng và hiệu quả. Theo dõi ngay Tài chính cá nhân để không bỏ qua nhiều bài học bổ ích!