Tikop triển khai mô hình hợp tác phân phối chứng chỉ quỹ cùng CÔNG TY CỔ PHẦN FINCORP – đơn vị đã được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp giấy chứng nhận đăng ký hoạt động phân phối chứng chỉ quỹ đại chúng (số 01/GCN-UBCK, ngày 02/04/2018).
Techlab không phải là đại lý phân phối chứng chỉ quỹ và không trực tiếp thực hiện việc phân phối hay chào bán các sản phẩm chứng chỉ quỹ mở. Hiện nay, toàn bộ hoạt động giao dịch mua – bán chứng chỉ quỹ (CCQ) được thực hiện bởi đại lý phân phối Fincorp.
Trong bối cảnh lãi suất tiết kiệm không còn hấp dẫn như trước và thị trường tài chính ngày càng phát triển, đầu tư quỹ mở đang trở thành lựa chọn được nhiều nhà đầu tư cá nhân quan tâm. Đặc biệt, sự xuất hiện của các nền tảng đầu tư trực tuyến như Fmarket giúp việc tiếp cận chứng chỉ quỹ trở nên đơn giản và thuận tiện hơn. Tuy nhiên, song song với cơ hội, nhà đầu tư cũng cần hiểu rõ mức độ an toàn và những rủi ro tiềm ẩn trước khi tham gia.
Đầu tư quỹ mở ngày càng hấp dẫn nhà đầu tư
Trong vài năm trở lại đây, quỹ mở được xem là kênh đầu tư phù hợp với nhiều đối tượng, đặc biệt là người mới bắt đầu. Điểm hấp dẫn lớn nhất của quỹ mở nằm ở tính chuyên nghiệp và linh hoạt.
Thay vì tự mình chọn cổ phiếu hay trái phiếu, nhà đầu tư ủy thác vốn cho các công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp – nơi có đội ngũ phân tích giàu kinh nghiệm, hệ thống quản trị rủi ro bài bản và chiến lược đầu tư rõ ràng. Nhờ đó, ngay cả những người không có nhiều thời gian theo dõi thị trường vẫn có thể tham gia đầu tư.
Bên cạnh đó, quỹ mở còn sở hữu nhiều ưu điểm nổi bật như số vốn đầu tư ban đầu thấp, phù hợp với đa số nhà đầu tư cá nhân; tính thanh khoản tốt, cho phép mua – bán chứng chỉ quỹ theo các chu kỳ giao dịch linh hoạt; và mức độ minh bạch cao, khi giá trị tài sản ròng (NAV) được công bố định kỳ, giúp nhà đầu tư dễ dàng theo dõi hiệu quả đầu tư.
Chính những yếu tố này khiến đầu tư quỹ mở ngày càng trở thành lựa chọn thay thế cho gửi tiết kiệm truyền thống hoặc đầu tư trực tiếp trên thị trường chứng khoán.
Những rủi ro cần hiểu rõ khi đầu tư chứng chỉ quỹ
Mặc dù đầu tư chứng chỉ quỹ mang lại nhiều lợi ích, bạn cũng cần nhận thức đầy đủ về các rủi ro để có quyết định đầu tư phù hợp với khả năng chịu đựng của mình.
2.1. Rủi ro thị trường
Giá trị NAV của quỹ biến động theo diễn biến của thị trường tài chính. Khi thị trường chứng khoán sụt giảm, giá trị các quỹ cổ phiếu vẫn có thể giảm đáng kể. Ví dụ, trong giai đoạn Covid-19 đầu năm 2020, nhiều quỹ cổ phiếu tại Việt Nam đã giảm 20-30% giá trị trong vài tháng. Tuy nhiên, những quỹ này sau đó đã phục hồi và tăng trưởng mạnh trong năm 2021. Điều này cho thấy tầm quan trọng của việc đầu tư dài hạn và không hoảng loạn trước biến động ngắn hạn.
2.2. Rủi ro quản lý
Hiệu quả của quỹ phụ thuộc rất nhiều vào năng lực của đội ngũ quản lý. Một công ty quản lý quỹ có chiến lược đầu tư không phù hợp hoặc thiếu kinh nghiệm có thể dẫn đến kết quả đầu tư kém hơn so với thị trường chung. Chính vì vậy, bạn nên tìm hiểu kỹ về lịch sử hoạt động, thành tích quá khứ và uy tín của công ty quản lý quỹ trước khi quyết định đầu tư.
2.3. Chi phí và phí quản lý
Các quỹ thường thu phí quản lý hàng năm từ 1% đến 2.5% giá trị tài sản ròng, phí mua vào từ 0% đến 1.5%, và có thể có phí bán ra nếu bạn rút vốn sớm. Ví dụ, nếu quỹ của bạn có lợi nhuận 12%/năm nhưng tổng phí là 2%, lợi nhuận thực tế bạn nhận được chỉ còn 10%. Vì vậy, bạn nên đọc kỹ bản cáo bạch để hiểu rõ cơ cấu phí và so sánh giữa các quỹ trước khi quyết định.
Đầu tư chứng chỉ quỹ ở Fmarket có an toàn?
Khi đầu tư quỹ mở, bên cạnh việc chọn quỹ phù hợp, nhà đầu tư cũng rất quan tâm đến nền tảng giao dịch. Fmarket là một trong những nền tảng phân phối chứng chỉ quỹ được nhiều người biết đến hiện nay.
Về bản chất, Fmarket đóng vai trò trung gian phân phối, giúp nhà đầu tư tiếp cận và giao dịch nhiều quỹ mở khác nhau trên cùng một hệ thống. Fmarket không trực tiếp quản lý tiền của nhà đầu tư, cũng không can thiệp vào hoạt động đầu tư của quỹ.
Khi giao dịch qua Fmarket:
- Tiền đầu tư được chuyển trực tiếp vào quỹ thông qua ngân hàng giám sát
- Chứng chỉ quỹ được lưu ký dưới tên nhà đầu tư
- Fmarket chỉ cung cấp nền tảng công nghệ, hỗ trợ giao dịch và quản lý danh mục
Nhờ cơ chế này, việc đầu tư chứng chỉ quỹ qua Fmarket được đánh giá là tương đối an toàn về mặt pháp lý và vận hành. Tuy nhiên, điều quan trọng nhà đầu tư cần hiểu là: an toàn trong giao dịch không đồng nghĩa với đảm bảo lợi nhuận.
Kết luận
Quỹ mở là kênh đầu tư phù hợp với nhiều nhà đầu tư cá nhân nhờ tính chuyên nghiệp, minh bạch và khả năng tiếp cận dễ dàng. Tuy nhiên, để đầu tư hiệu quả và an tâm, nhà đầu tư không chỉ cần quan tâm đến lợi nhuận kỳ vọng mà còn phải hiểu rõ cách thị trường chứng chỉ quỹ vận hành, vai trò của từng bên tham gia và những rủi ro tiềm ẩn.
Việc lựa chọn quỹ phù hợp, nắm rõ thông tin pháp lý của đơn vị phân phối, cũng như đọc kỹ các tài liệu công bố sẽ giúp nhà đầu tư chủ động hơn trong quá trình ra quyết định. Đồng thời, cần lưu ý rằng an toàn trong quy trình giao dịch không đồng nghĩa với việc lợi nhuận luôn được đảm bảo – yếu tố thị trường và chiến lược đầu tư vẫn đóng vai trò quyết định trong kết quả dài hạn.
Trang bị kiến thức đầy đủ và duy trì tư duy đầu tư dài hạn chính là nền tảng quan trọng giúp nhà đầu tư xây dựng hành trình tài chính bền vững với chứng chỉ quỹ.
Tải ứng dụng 
